如何申请迪拜VARA监管虚拟资产（VASP）牌照？

如何申请迪拜VARA监管虚拟资产（VASP）牌照？以下是申请注意事项、所需材料、所需条件、注册资本金及保证金情况、政府收费、常见问题等，本文由仁港永胜唐生讲解：

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如何申请迪拜VARA监管虚拟资产（VASP）牌照？

一、迪拜的经济背景与发展

迪拜，作为阿拉伯联合酋长国（UAE）的经济中心，已经发展成为全球化的大都市。其经济以资本投资、旅游业、贸易、服务业为驱动，并且石油收入的比例已低于5%。通过采纳西方商业模式，迪拜的经济从依赖石油逐渐转型，重视发展观光业、航空业、房地产以及金融服务业。

此外，迪拜政府致力于多元化经济结构，推动商业和创新活动的增长，以增加财政收入。近年来，迪拜不仅成为重要的观光胜地和港口城市，更在全球金融与信息技术领域占据重要地位。

二、迪拜虚拟资产法律框架与VARA监管机构

为了促进虚拟资产行业的健康发展并保护投资者，迪拜在2022年发布了第4号法律，建立了一个先进的法律框架，适用于整个迪拜酋长国（不包括迪拜国际金融中心DIFC）。该法律为虚拟资产（VA）行业提供了透明的监管体系，并确保所有相关活动符合国际标准。

根据这一法律，所有计划在迪拜开展虚拟资产相关活动的企业，必须获得由迪拜虚拟资产监管局（VARA）颁发的许可证。VARA不仅负责监督虚拟资产行业的运营，还专门负责监管反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资等事务。

三、VARA牌照的要求

要在迪拜开展虚拟资产活动，企业必须遵循以下规定并获得VARA颁发的虚拟资产服务提供商牌照（VASP）。

许可要求

1. 企业申请：所有打算在迪拜（除DIFC外）开展虚拟资产相关活动的企业，必须在开始运营之前向VARA申请并获得牌照。
2. 牌照种类：根据企业从事的虚拟资产活动种类，可能需要申请多个许可证。VARA监管的活动包括但不限于：
   • 加密货币交易所
   • 钱包和保管服务
   • 初始代币发行（ICO）
   • 质押服务等
3. 申请前披露：申请者需提交初始披露问卷，并提供业务计划、股东和高级管理人员的详细信息。

关键要求

• 董事会结构：需要设立执行董事和独立董事组成的董事会。
• 管理团队资格：企业需要有经验丰富的管理团队，并确保高级管理人员具有合适的资质。
• 合规官任命：公司必须任命合规官，确保所有业务活动符合法律和VARA的要求。
• 资金要求：包括公司实收资本、净流动资产、保险、储备资产等。
• 风险管理：公司需设立健全的风险管理机制，并保持账簿和记录的审计。
• 反洗钱（AML）与KYC：企业必须实施严格的反洗钱政策，并遵循客户身份验证（KYC）和客户尽职调查（CDD）要求。

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四、申请流程

申请VARA牌照的过程包括多个阶段，确保公司在各个方面都符合法律和合规要求。

第一阶段：初步申请

1. 提交初步披露问卷（IDQ）：通过迪拜经济旅游局（DET）或相关自由区提交初步申请文件。
2. 提供必要文件：包括业务计划、股东信息、高层管理人员资料等。
3. 支付初步申请费用：申请费用通常为牌照费用的50%。
4. 初步批准：在获得初步批准后，公司可开始准备设立办公场所、招聘员工等相关事宜，但此时尚不能开展虚拟资产业务。

第二阶段：正式申请

1. 提交完整的申请文件：根据VARA的指导，准备并提交补充文件。
2. VARA反馈：VARA会对提交的文件进行审查，可能会要求进一步提供资料或与公司进行会议。
3. 支付剩余费用：支付牌照申请的剩余费用和第一年的监管费用。
4. 获得VASP牌照：完成所有步骤后，企业会获得VASP牌照，允许合法开展虚拟资产服务（可能会有某些运营条件限制）。

提示：如果公司的活动超出监管范围或公司可能不符合适当的监管标准，VARA保留不颁发VASP牌照的权利。

VASP牌照申请流程图如下：

五、VARA许可的关键要素

申请VARA牌照时，企业需要确保符合以下几个关键要求：

1. 董事会结构：公司需要有执行董事和独立董事组成的董事会。
2. 高级管理资格：管理团队需具备相应的经验与资格。
3. 合规官：企业必须指定一名合规官，负责监督合规事项。
4. 财务稳定性：企业需保持合适的财务偿付能力，确保资金健康。
5. 法律合规要求：需要建立完善的反洗钱（AML）、客户身份验证（KYC）程序，以及适当的外包管理和审计机制。
6. 业务规则和政策：
   • 客户资金管理规则
   • 客户虚拟资产规则
   • 反贿赂与反腐败规则
   • 透明的公开披露与争议处理政策
   • 营销、广告和促销的合规要求

六、注意事项

1. 申请材料完整性：确保所有申请文件和材料的完整性和准确性，避免因资料不齐全而导致申请延误或拒绝。
2. 合规性要求：在申请过程中，VARA会对公司的合规性、资金来源、管理结构等进行严格审查，因此应提前准备好反洗钱和客户身份验证等相关合规政策。
3. 风险管理：公司必须建立有效的风险管理框架，并在申请时提交相应的风险管理报告。
4. 技术安全：平台的技术安全必须达到VARA的标准，可能需要提交平台的安全评估报告。
5. 持续合规审查：申请获得VARA牌照后，企业需要确保持续合规并接受定期的监管检查和审计。

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七、所需材料

1. 公司注册文件：包括公司注册证明、股东名单、管理人员信息等。
2. 业务计划书：详细描述公司的经营范围、业务模式、市场分析等。
3. 合规文件：包括反洗钱（AML）政策、客户身份验证（KYC）政策、风险管理程序等。
4. 技术安全文件：确保公司平台的安全性、信息保护措施等。
5. 财务报告：公司过去一年的财务报表及审计报告。
6. 高管和股东的背景调查材料：提供相关人员的资历证明和背景审查资料。
7. 董事会结构文件：明确董事会成员及职责分工。

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八、所需条件

1. 公司注册地：公司必须在迪拜的自由区或大陆合法注册，且注册类型需要符合VARA要求。
2. 管理团队要求：公司必须拥有一支具备经验的管理团队，包括执行董事、合规官等。
3. 技术平台：平台必须符合VARA对虚拟资产交易安全、客户保护等方面的要求。
4. 资金要求：根据不同的虚拟资产活动，可能会要求提供一定的注册资本金和保证金。
5. 合规要求：公司必须遵循反洗钱、客户尽职调查等合规规定，且确保资金来源合法。

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九、注册资本金及保证金情况

• 注册资本金要求：根据不同的业务类型，VARA对公司的资本金有不同要求。一般情况下，申请者需要提供至少50万至100万迪拉姆的注册资本。
• 保证金要求：某些业务活动（如加密货币托管服务）可能需要提供额外的保证金，通常为10万至20万迪拉姆。

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十、政府收费与服务费用

政府收费

• 许可证申请费：根据不同类型的虚拟资产活动，VARA会收取不同的申请费用，具体费用如下：
  • P2P交易平台：10万迪拉姆（AED）
  • 加密货币托管服务：10万迪拉姆（AED）
  • 质押服务：0迪拉姆（AED）
• 年度监管费用：申请批准后，企业需要支付每年5,000至10,000迪拉姆的监管费用。

服务费用

• 法律与合规咨询费用 （咨询仁港永胜唐生 15920002080 微信/手机）
• 提交申请过程中的代办费用 （咨询仁港永胜唐生 15920002080 微信/手机）
• 与VARA的沟通协调服务费 （咨询仁港永胜唐生 15920002080 微信/手机）

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十一、常见问题

1. 申请VARA牌照的公司是否只能是迪拜本地注册的公司？

• 答：不一定，您可以选择通过迪拜自由区（除DIFC外）或大陆公司进行申请。自由区为企业提供税收优惠和便利的公司设立条件。

2. 如果我的公司只是提供加密货币的交易而不涉及其他服务，是否仍然需要申请VARA牌照？

• 答：是的，只要您的公司涉及加密货币的交易、买卖等虚拟资产活动，您就必须申请VARA牌照。

3. 是否所有类型的虚拟资产服务都需要申请VARA牌照？

• 答：是的，任何涉及虚拟资产的活动，包括交易所、钱包服务、ICO、质押等，都需要申请并获得VARA的牌照。

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十二、概括提示

1. 提前准备合规文件：确保所有文件都符合VARA的合规要求，避免申请延误。
2. 遵循申请流程：严格按照VARA要求的两阶段流程申请，并确保在每个阶段都准备齐全的资料。
3. 理解费用结构：提前了解牌照申请的费用、监管费用以及可能涉及的其他费用，以做好资金规划。
4. 寻求专业支持：考虑与法律顾问或行业专家合作，以确保顺利通过VARA的审查。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！