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列支敦士登电子货币机构（EMI）申请材料 Master Checklist（中英对照版）

时间：2025-11-21 15:51:36 阅读：206

列支敦士登电子货币机构（EMI）申请材料 Master Checklist（中英对照版）

本文内容由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐生提供讲解。

Prepared by Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited

–列支敦士登 EMI 项目材料清单

建议实际使用时增加列：

Responsible/负责人

Status/状态（未启动/进行中/已完成/已提交）

Remark/备注（存放路径、模板名等）

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一、公司设立与基础文件

Section 1 – Corporate Incorporation & Basic Documents

□ 公司名称预先核准证明
(Company name reservation / pre-approval confirmation)
□ 公司注册证书
(Certificate of Incorporation / Commercial Register Extract)
□ 公司章程、组织大纲（最新版本）
(Articles of Association / Statutes – latest version)
□ 商业登记处最新摘录（不超过 3 个月）
(Recent Commercial Register Extract – not older than 3 months)
□ 注册办公地址证明（租赁合同或产权证明）
(Proof of registered office – lease agreement or ownership certificate)
□ 如为共享办公室：场地使用协议 + 业主/服务方确认函
(Co-working office: service agreement + landlord/office provider confirmation letter)
□ 董事名册
(Register of Directors)
□ 股东名册
(Register of Shareholders)
□ 最终实益拥有人名册及结构说明
(UBO Register & Shareholding / Control Structure Description)
□ 公司印鉴样式及使用规则（如适用）
(Company chop/signature specimen & usage rules, if applicable)
□ 董事会议规则 / 董事会章程
(Board Rules / Board Charter)
□ 股东会议规则
(Shareholders’ Meeting Rules)
□ 授权与签字权矩阵
(Authority & Signatory Matrix)
□ 授权委托书样本（如有对外授权）
(Power of Attorney templates, if any)

二、股东 / UBO 文件

Section 2 – Shareholders & UBO Documentation

2.1 自然人股东 / UBO

(Individual Shareholders / UBOs)

□ 护照彩色复印件（有效期内）
(Certified colour copy of valid passport)
□ 住所证明（不超过 3 个月）
(Proof of address – utility bill / bank statement ≤ 3 months)
□ 详细个人履历（含教育与工作经历）
(Detailed CV – education & employment history)
□ 无犯罪记录证明（如监管要求）
(Criminal record / police clearance certificate, if required)
□ 财富来源说明
(Source of Wealth Statement)
□ 本次出资资金来源说明 + 银行流水支持
(Source of Funds Statement + supporting bank statements)
□ 适当人选问卷（Fit & Proper Questionnaire – Individual）
(Completed Fit & Proper Questionnaire – Individual)
□ 税务居民声明 / CRS 自我证明表
(Tax residency declaration / CRS self-certification)
□ 利益冲突声明（如适用）
(Conflict of Interest Declaration, if applicable)

2.2 法人股东

(Corporate Shareholders)

□ 公司注册证书与最新商业登记摘录（≤3 个月）
(Certificate of Incorporation & recent registry extract ≤ 3 months)
□ 公司章程 / 组织大纲
(Articles / Statutes)
□ 董事名单及详细资料
(List of directors with details)
□ 股东名单及持股比例
(List of shareholders & shareholding percentages)
□ 穿透到自然人 UBO 的股权结构图
(Shareholding & control chart down to natural UBOs)
□ 最近 2–3 年财务报表（如有审计版本优先）
(Financial statements for last 2–3 years – audited if available)
□ 法人股东董事会决议：同意出资 & 持股 EMI 公司
(Board resolution approving investment & shareholding in EMI applicant)
□ 法人股东适当人选声明（监管历史、诉讼等）
(Fit & Proper declaration – Corporate shareholder)
□ 如为受监管金融机构：牌照复印件 & 监管机构信息
(Licence copy & supervisor details if corporate shareholder is regulated FI)

三、董事 / 高管 / 关键岗位资料

Section 3 – Board, Senior Management & Key Function Holders

□ 全体董事护照彩色复印件
(Certified colour copies of all directors’ passports)
□ 全体董事住所证明
(Proof of address for all directors)
□ 全体董事详细履历（含职责说明）
(Detailed CVs of all directors with role descriptions)
□ 高级管理人员（CEO/CFO/COO 等）履历与支持文件
(CVs and supporting documents for senior management – CEO, CFO, COO etc.)
□ MLRO / 合规负责人资料包（CV、经验说明等）
(MLRO / Head of Compliance file – CV, experience description, etc.)
□ 风险官 / CRO 资料包（如单设）
(CRO / Risk Officer documentation, if separate role)
□ 各岗位 Job Description（职位说明书）
(Job descriptions for all key positions)
□ 无犯罪记录证明（董事 / 高管，如监管要求）
(Criminal record certificates for directors / senior managers, if required)
□ 董事与高管 Fit & Proper 问卷
(Fit & Proper Questionnaires – Board & Senior Management)
□ 声明无重大未披露诉讼或监管调查
(Declarations on absence of undisclosed litigation / investigations)

四、业务模式与商业计划书材料

Section 4 – Business Model & Business Plan

□ 业务模式概述说明（商业模式 Memo）
(Business model overview memo)
□ 产品与服务详细说明书
(Detailed products & services description)
□ 客户类型与目标市场分析（B2C / B2B / B2B2C 等）
(Customer segments & target market analysis)
□ 地理覆盖范围说明（列支敦士登 + 其他 EEA 国家）
(Geographical scope – Liechtenstein + other EEA countries)
□ 客户旅程（开户–KYC–充值–交易–提现–关闭）描述
(Customer journey description – onboarding to offboarding)
□ 典型交易流程图（Flowcharts）
(Typical transaction flow diagrams)
□ 商业计划书（BP）正本（3–5 年）
(Full business plan document – 3–5 years)
□ 收入模型与定价逻辑说明
(Revenue model & pricing logic)
□ 三至五年财务预测（P&L / BS / CF）
(3–5 year financial projections – P&L, balance sheet, cash flow)
□ 关键假设说明文件（Assumptions Paper）
(Assumptions paper for financial projections)
□ 资本规划与增资安排说明
(Capital plan & future capital increase arrangements)

五、风险管理与合规政策

Section 5 – Risk Management & Compliance Framework

□ 风险管理政策（Risk Management Policy）
(Risk Management Policy document)
□ 风险偏好声明（Risk Appetite Statement）
(Risk Appetite Statement)
□ 风险分类与风险矩阵（含高/中/低）
(Risk taxonomy & risk matrix)
□ 重大风险清单与缓释措施说明
(Key risk register & mitigation measures)
□ 合规政策总则（Compliance Policy）
(Compliance Policy – framework document)
□ 合规监测计划（年度 Compliance Monitoring Plan）
(Annual Compliance Monitoring Plan)
□ 法规更新 / 监管变更管理流程说明
(Regulatory change management process description)

六、AML/CFT 与制裁合规模块

Section 6 – AML/CFT & Sanctions Compliance

□ 反洗钱 / 反恐融资政策与程序手册（AML/CFT Manual）
(AML/CFT Policy & Procedures Manual)
□ 客户尽职调查（CDD/KYC）程序文件
(CDD/KYC procedures document)
□ 增强尽调（EDD）标准与适用情形说明
(EDD criteria & application guidelines)
□ 客户风险评分模型与量表
(Customer risk scoring methodology & scorecards)
□ 交易监测规则与场景列表
(Transaction monitoring rules & scenarios list)
□ 制裁与 PEP 筛查策略与工具说明
(Sanctions & PEP screening strategy and tools)
□ 可疑交易报告（STR/SAR）流程与模板
(Suspicious Transaction Report process & templates)
□ AML 培训计划与年度培训计划表
(AML training plan & annual training schedule)
□ 培训记录表模板及样本记录
(Training log templates & sample records)

七、公司治理与内部控制

Section 7 – Governance & Internal Controls

□ 内部控制政策（Internal Control Policy）
(Internal Control Policy)
□ 三道防线模型说明（3LoD）
(Three Lines of Defence description)
□ 内部审计章程（如适用）
(Internal Audit Charter, if applicable)
□ 内部审计年度计划
(Internal Audit Plan)
□ 客户投诉处理政策与流程图
(Complaints handling policy & flowchart)
□ 重大事件 / 合规违规报告机制
(Incident & breach reporting policy)

八、IT 系统与信息安全

Section 8 – IT Systems & Information Security

□ IT 架构总览图（Architecture Diagram）
(High-level IT architecture diagram)
□ 核心系统说明书（账本、钱包、支付接口等）
(Core systems description – ledger, wallets, payment interfaces, etc.)
□ 数据流向图（Data Flow Diagram）
(Data Flow Diagram)
□ 访问控制政策（Access Control Policy）
(Access Control Policy)
□ 用户权限矩阵（User Rights Matrix）
(User rights & roles matrix)
□ 信息安全政策（Information Security Policy）
(Information Security Policy)
□ 密码与密钥管理政策
(Password & key management policy)
□ 日志与监控策略说明
(Logging & monitoring policy)
□ 备份与灾难恢复计划（DRP）
(Backup & Disaster Recovery Plan)
□ 业务连续性计划（BCP）
(Business Continuity Plan)
□ 安全测试计划：渗透测试 / 漏洞扫描安排
(Security testing plan – penetration tests, vulnerability scans)
□ 外部云服务 / 第三方 IT 服务风险评估报告
(Risk assessment for cloud/third-party IT providers)

九、外包与第三方服务

Section 9 – Outsourcing & Third-Party Arrangements

□ 外包政策（Outsourcing Policy）
(Outsourcing Policy)
□ 外包服务总清单（Outsourcing Register）
(Outsourcing register – all outsourced functions)
□ 外包风险评估报告
(Outsourcing risk assessment report)
□ 第三方尽职调查清单与记录
(Vendor due diligence checklist & completed DD records)
□ 与关键外包方（IT、KYC、监测等）的服务协议 / SLA
(Service Agreements / SLAs with key outsourced providers)
□ 外包持续监控与定期审查机制说明
(Vendor monitoring & periodic review procedure)

十、客户资金保障与资金分离

Section 10 – Safeguarding of Client Funds

□ 客户资金隔离账户银行意向书 / 确认函
(Letters of intent / confirmations for safeguarding accounts)
□ 客户资金管理与对账政策
(Client money & safeguarding policy)
□ 日常 / 定期资金对账模板
(Daily/periodic reconciliation templates)
□ 保障金 / 保险或担保安排文件（如适用）
(Guarantee / insurance documentation, if applicable)
□ 破产情形下客户资金保护机制说明
(Explanation of client fund protection in insolvency scenarios)

十一、客户文档与市场行为

Section 11 – Customer Documentation & Market Conduct

□ 客户协议 / 使用条款（Terms & Conditions）
(Customer Terms & Conditions)
□ 隐私政策与数据保护声明
(Privacy Policy & Data Protection Notice)
□ 费用与收费列表（透明披露）
(Pricing & fees schedule)
□ 风险披露文件
(Risk disclosure statements)
□ 客户投诉表格与说明
(Complaints form & customer guide)
□ 市场营销材料样本（网页、APP 界面、宣传文案等）
(Sample marketing materials – website, app screens, brochures)
□ 市场推广合规政策
(Marketing & communication compliance policy)

十二、监管沟通与报告

Section 12 – Regulatory Communication & Reporting

□ 向监管机构提交的正式申请信（Cover Letter）
(Formal application cover letter to the FMA)
□ 申请表及 FMA 要求的标准表格
(Application forms & FMA standard forms)
□ 监管问卷（Regulatory Questionnaire）
(Completed regulatory questionnaires)
□ 预期监管报告种类清单（Regulatory Reporting Inventory）
(Inventory of regulatory reports to be filed)
□ 监管报表模板样本（如：交易量、余额、资本充足）
(Sample templates of regulatory returns – volumes, balances, capital)
□ 监管沟通记录档案（会议纪要、书面问答等）
(Archive of regulatory communications – minutes, written Q&A)

十三、项目管理与内部跟踪

Section 13 – Project Management & Internal Tracking

□ EMI 申请项目实施时间表 / 甘特图
(Project timeline / Gantt chart for EMI application)
□ 任务分解与责任人列表（RACI）
(Work breakdown & responsibility matrix – RACI)
□ 内部项目会议纪要与决策记录
(Project meeting minutes & decisions log)
□ 文件版本控制清单
(Document version control register)
□ 风险与问题跟踪表（Risk & Issue Log）
(Risk & issue log for the application process)

十四、关于仁港永胜 & 联系方式

关于仁港永胜 – 合规服务提供商，合规咨询与全球金融服务专家

仁港永胜（香港）有限公司在香港、内地及全球多个国家和地区设有专业的合规团队，为金融机构、投资者及企业提供全方位的合规咨询解决方案，包括：

协助申请各类金融牌照：
- 香港 MSO / 放债人牌 / SFC 1/4/9 / 虚拟资产牌照
- 欧盟各国 EMI / PI / CASP（含列支敦士登、葡萄牙、立陶宛、马耳他等）
- 新加坡 MPI / 资本市场服务牌照
- 迪拜 / 阿联酋 DFSA / VARA 等牌照
制定符合监管要求的政策与程序（Policy Suite）
提供季度 / 年度合规审查与监管报告支持
设计跨境合规结构与资金流路径
提供 IT + 合规一体化解决方案（系统 + 制度 + 流程图）