适用于虚拟资产交易平台营运者的指引关于胜任能力规定

以下是仁港永胜唐生根据香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布的《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》（2023年6月版本），整理编辑的关于胜任能力规定介绍：

III. 胜任能力规定

3.1 胜任能力的定义

胜任能力是指个人和法团能够有效执行其拟进行的虚拟资产相关活动的能力。此规定要求所有拟从事虚拟资产交易平台活动的法团和个人，必须具备足够的专业技能、知识、经验，并能够遵守相关的职业道德操守及监管要求，确保其在运营过程中具备合适的胜任能力。若个人或法团未能展示出足够的胜任能力，通常不会被视为适当人选。

3.2 胜任能力的评估标准

证监会评估是否符合胜任能力要求时，会考虑多个因素，但这些因素并非全面详尽。本指引的第III部列出了一些主要的评估内容，虽然不完全，但这些要素将有助于法团和个人了解哪些方面的能力会影响其是否被认定为适当人选。未能遵循相关规定可能会导致负面影响。

3.3 法团胜任能力规定

对于申请进行虚拟资产交易平台业务的法团，证监会会综合考虑以下几个关键元素，以评估其是否具备胜任能力：

• 业务模式和营运策略：法团应当有清晰的业务模式，包括详细描述其营运模式、目标市场、客户以及提供的产品和服务。
• 企业管治和合规：法团应当确保具备有效的企业管治架构，包括股东结构、管理层责任和问责制度。
• 内部监控和风险管理：法团必须设立强大的内部监控机制，并且有完善的风险管理体系，能够识别和控制市场、信用、流动性及运营等风险。
• 员工的胜任能力：法团应当确保聘用有足够经验和资格的员工，特别是负责核心职能的人士。

3.4 具体规定

(a) 业务要求

法团在运营虚拟资产平台时，必须提供以下信息：

• 业务范围：详细说明平台所经营的业务领域。
• 目标市场：明确其目标客户及所提供的服务和产品。
• 报酬和激励模式：说明其报酬体系及计算标准。
• 自动化和外包安排：如有自动化处理或外包安排，需详细说明其实施方式。
• 风险分析：对其面临的各类风险进行分析，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

(b) 企业管治

法团需要有清晰的股东和管理结构，包括：

• 股东结构：明确列出所有股东及其权益比例。
• 管理架构：详细列出法团的组织架构及管理层职责。
• 董事会：董事会及高级管理人员需要具备足够的经验和能力，能够有效管理和监督法团的业务活动。
• 监督和监控：有有效的内部监督机制，确保合规和运营的透明性。

(c) 员工的胜任能力

法团必须确保员工具备足够的胜任能力，包括：

• 岗位要求：岗位职责应由具备相应资质和经验的人员担任。
• 培训机制：必须提供持续培训，确保员工不断更新和提升其专业知识和技能。
• 监督程序：确保员工具有适当的职业道德，并遵循最新的操作手册和监管要求。

(d) 内部监控措施

法团需要确保：

• 内部监控系统：按照证监会要求，设置充分的内部控制措施，确保合规运营。
• 审计跟踪：确保所有运营和监控程序均有审计记录，并可供查阅。
• 数据完整性：确保所有的运营数据完整，且与实际交易和财务数据一致。

(e) 风险管理

法团必须具备有效的风险管理系统，具体要求包括：

• 风险限额：设定每项业务活动的风险限额，并确保所有相关人员知悉。
• 资本充足性：确保法团的资本足以应对预计的风险及运营支出。
• 压力测试：定期进行压力测试，确保法团能够应对市场波动和潜在风险。

(f) 合规要求

法团应当：

• 合规体系：建立完善的合规政策和程序，确保其遵循所有适用的法律和监管规定。
• 报告要求：确保向证监会提交的资料准确、完整，避免任何不合规行为。
• 跨职能分隔：设立职能分隔政策，避免因员工进行自身交易或优先处理客户而引起的利益冲突。

3.5 个人胜任能力规定

对于申请成为虚拟资产交易平台的负责人员、持牌代表等个人，证监会同样设有严格的胜任能力要求：

• 学历和资格要求：个人应具备相关的学历、专业或行业资格。
• 行业经验：个人需要具备足够的相关行业经验，并且熟悉虚拟资产行业的操作规范。
• 监管架构认识：个人应有对虚拟资产行业监管架构、法例及规章的充分理解。
• 职业道德操守：熟悉并遵守金融行业从业人员应具备的职业道德要求。

3.6 相关行业资格和本地监管架构考试

个人必须在三年内取得认可的行业资格，并通过相关的本地监管架构考试（如证券及投资学会资格考试卷一和卷七）。对于具备丰富经验的个人，证监会可能允许其豁免此项要求。

3.7 经验要求

证监会会根据个人的工作经验来评估其是否符合胜任能力要求。行业经验需直接相关且具有足够的深度，特别是在虚拟资产交易平台的运营方面。

3.8 负责人员的要求

对于申请成为负责人员的个人，证监会要求其具备足够的管理经验和能力，以确保能够有效管理和监督虚拟资产交易平台的运营活动。

3.9 特殊情况和豁免

证监会在某些情况下可以考虑豁免个人对认可行业资格和本地监管架构考试的要求，但需确保不会影响投资者的保护。

总结

胜任能力规定的主要目的是确保虚拟资产交易平台的运营人员，无论是法团还是个人，都具备足够的知识、经验和技能，以保证平台的稳健运营和投资者的安全。这些规定包括了法团的业务模式、企业管治、内部监控及合规要求，也强调了个人在行业资格、经验和职业道德方面的要求，确保所有平台的管理层和员工都能够有效履行其职责并符合监管要求。如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984083（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！