适用于虚拟资产交易平台营运者的适当人选规

根据《香港证监会（SFC）适用于虚拟资产交易平台营运者的指引2023年6月》中的适当人选规定，以下是由仁港永胜唐生整理的详细介绍，涵盖了适当人选的各项要求和评估标准。

II. 适当人选规定

根据香港证监会的要求，申请成为持牌人的人士必须使证监会信纳其为适当人选，且在获得牌照后，必须继续保持适当人选的状态。证监会会根据一系列标准评估某人是否符合这一要求，并且会考虑相关法规中列出的多个事项，这些事项在香港或其他地方发生的情况都会被纳入评估范畴。

2.1 评估标准

证监会在评估某人是否为适当人选时，将会考虑以下几个方面：

1. 财政状况或偿付能力：
   评估申请人是否具备足够的财务实力，能够履行其相关责任，并且在运营中能保持偿债能力。

2. 学历或其他资历或经验：
   评估申请人的学历、职业资格以及相关行业经验，确保其具备执行职能所需的知识和能力。

3. 是否有能力称职地、诚实地而公正地进行有关活动：
   评估申请人是否具备在其职责范围内独立、公正、诚实地履行职责的能力。

4. 信誉、品格、可靠程度及在财政方面的稳健性：
   评估申请人的品行、个人和财务的稳健性，确保其不涉及不诚实或欺诈行为，并能够承受必要的责任。

2.2 适当人选的相关法律依据

• 根据《证券及期货条例》第129(1)条及《打击洗钱条例》第53ZRJ(1)条，证监会在评估适当人选时，须考虑申请人是否曾犯下刑事或不当行为。
• 注释1： 根据《打击洗钱条例》第53ZRJ(1)条，证监会必须评估申请人是否涉及洗钱或恐怖主义资金筹集等犯罪行为，以及是否遵守相关法律要求。

2.3 举证责任

• 申请人有举证责任： 如果申请人未能让证监会信纳其为适当人选，证监会有权拒绝该申请。因此，申请人需要提供相关证据，证明自己具备适当人选的条件。

2.4 不符合个别要求的情况

即使申请人未能完全符合本指引中列出的所有个别条件，证监会仍然可以根据实际情况认为该申请人是适当人选。证监会将会综合评估申请人的整体背景、所涉及事项的实质内容以及未能符合规定的重要性。

2.5 财政状况或偿付能力

证监会对于申请人的财政状况有严格要求，以下几种情况会导致证监会对申请人的适当人选资格产生怀疑：

• 个人：

  • 申请人尚未解除破产，正在进行破产诉讼，或曾经有破产记录；
  • 正遭遇财产接管或涉及类似的财产诉讼；
  • 未能偿还法院裁定的债务。

• 法团（公司或法人）：

  • 正遭受破产管理、清盘、财产接管等类似诉讼；
  • 未能偿还法院裁定的债务；
  • 未能符合任何适用的财务或资金规定。

2.6 学历或其他资历或经验

证监会会根据申请人或其代表的职能要求，评估其学历、职业资格及相关经验。以下情况可能导致证监会认为申请人不具备适当人选资格：

• 年龄： 申请人若未满18岁，将不符合适当人选的要求。
• 能力： 如果申请人未能表现出具备有效且竭诚履行职责的能力，证监会也会认为其不适合担任持牌人角色。

在考虑申请人的资质时，证监会会参考其学历、行业资格及经验等，确保其具备执行职务所需的技能、知识和专业操守。对于虚拟资产交易平台营运者而言，申请人应对相关法律、监管要求及虚拟资产市场有较强的了解。

2.7 能力要求：称职地、诚实地、公正地进行活动

申请人必须能够以称职、诚实、公正的方式执行职务，且必须遵守证监会及相关法律的规定。以下情况通常会导致证监会不认为某人符合适当人选要求：

• 精神健康问题： 申请人曾被认定为精神健康问题患者，无法胜任相关职责。
• 不诚实或管理不善： 申请人曾因管理不善、缺乏胜任能力等被专业团体或监管机构处罚，或者因疏忽被解雇或辞职。

2.8 信誉、品格、可靠程度及在财政方面的稳健性

证监会评估申请人的信誉、品格和财务状况时，以下行为将严重影响其适当人选资格：

• 不诚实行为： 申请人如果被法院或其他合法裁判机构裁定涉及诈骗、不诚实行为、刑事罪行或其他严重违法行为，将不被认为适当人选。
• 债务问题： 申请人若与庞大款项的债务偿还安排相关，或曾就债务问题与债权人达成协议，可能会影响其资格。

对于法团来说，如果其董事或控制人存在类似问题，证监会也会对其适当人选资格产生怀疑。

总结

香港证监会对虚拟资产交易平台持牌人的“适当人选”标准进行了详尽的规定，涵盖了财政状况、学历和资历、行为规范以及品格信誉等多个方面。在牌照申请过程中，申请人需要满足这些标准，证监会会综合评估其适合性，并根据实际情况决定是否发牌。如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984083（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！