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《香港证监会第1号牌虚拟资产服务扩展操作手册》

时间:2025-07-10 00:32:24 阅读:161

《香港证监会第1号牌虚拟资产服务扩展操作手册》

版本:2025年最新版(适用于持牌法团扩展至虚拟资产服务)  适用对象:已持有SFC第1号牌照(证券交易)的持牌法团,拟扩展业务至涵盖虚拟资产业务(Virtual Assets, VA),由仁港永胜唐生拟定讲解。


一、扩展业务概述

  • 香港证监会允许第1号牌持牌人通过业务范围扩展方式,向专业投资者提供虚拟资产相关证券交易服务;

  • 须满足《VATP指引》《AML指引》《适当性标准》等合规要求;

二、申请条件与基本要求

  • 已持有有效第1号牌

  • 设有两名合资格RO(含VA经验)

  • 完善AML/KYC制度,涵盖链上行为监控

  • 具备客户资产托管机制(法币 + 虚拟资产)

  • 系统安全达标,含冷钱包多签机制

三、业务扩展申请流程

  1. 内部董事会决议

  2. 准备申请材料(见附录清单)

  3. WINGS系统提交Form 5 + 补充材料

  4. 回应SFC问题清单(如适用)

  5. 接受SFC面谈(RO/MLRO)

  6. 获发扩展批文

四、人员配置要求

  • RO ×2:须有证券+VA双背景,或接受特别审批

  • MLRO:具备AML/CTF合规经验,了解链上金融

  • CO:负责持续合规及SFC年度报告

五、客户适当性制度(KYV机制)

  • 客户分类:专业投资者 vs 零售客户(需特别审批)

  • 风险评估:问卷+打分系统

  • 知识测试:Token/区块链/风险认知

  • 披露机制:交易前风险提示 + 同意确认

六、客户资金与资产托管机制

  • 法币托管:客户信托账户(受监管银行)

  • 虚拟资产托管:冷钱包 + 多签 + 审计

  • 三方对账:系统、银行、审计每月对账

七、IT系统合规要求

  • 非链上撮合交易系统

  • 冷钱包权限分层:3/5签名

  • 系统日志保存 ≥ 7年

  • 年度渗透测试 + 灾备系统(RTO≤4h)

八、AML/CTF机制

  • STR识别系统 + 黑名单自动对比

  • 链上分析工具(如Chainalysis)集成

  • MLRO定期培训与更新合规政策

九、Token筛选与白名单机制

  • 是否具证券属性判断标准:权利、控制、回报性

  • 内部Token评估流程 + 风险审查问卷

  • 每笔上线须留存合规审查记录

十、审计与监管汇报机制

  • 年度审计:财务 + IT + 风控 + Token上线

  • SFC年度回访准备包(文件清单 + 面谈Q&A)

  • 日常合规记录:RO/MLRO日志、投诉处理记录、STR报告

十一、终止服务与牌照变更流程

  • 通知SFC提前30日申请取消/缩减业务范围

  • 完成客户资产清退(发出余额确认函)

  • 下架系统,封存钱包 + 数据归档 ≥ 7年


附录

附录一|申请材料清单

  • 扩展业务说明书

  • 客户适当性制度文件

  • 冷/热钱包结构图

  • IT系统说明书

  • AML政策文件 + STR机制图

  • RO履历 + 合规声明 + 无刑责记录

  • Token分类白名单机制文件

附录二|监管回应模板(范例)

  • 客户资产分离声明函

  • Token非证券性法律意见摘要

  • STR报送说明信

  • RO面谈答复示范文本


制作:仁港永胜合规团队  联系人:唐生(15920002080)  官网:http://www.jrp-hk.com/  注:以上文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080(深圳/微信同号) 852-92984213(Hongkong/WhatsApp)索取电子档]

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