《香港证监会第1号牌虚拟资产服务扩展操作手册》
版本:2025年最新版(适用于持牌法团扩展至虚拟资产服务) 适用对象:已持有SFC第1号牌照(证券交易)的持牌法团,拟扩展业务至涵盖虚拟资产业务(Virtual Assets, VA),由仁港永胜唐生拟定讲解。
香港证监会允许第1号牌持牌人通过业务范围扩展方式,向专业投资者提供虚拟资产相关证券交易服务;
须满足《VATP指引》《AML指引》《适当性标准》等合规要求;
已持有有效第1号牌
设有两名合资格RO(含VA经验)
完善AML/KYC制度,涵盖链上行为监控
具备客户资产托管机制(法币 + 虚拟资产)
系统安全达标,含冷钱包多签机制
内部董事会决议
准备申请材料(见附录清单)
WINGS系统提交Form 5 + 补充材料
回应SFC问题清单(如适用)
接受SFC面谈(RO/MLRO)
获发扩展批文
RO ×2:须有证券+VA双背景,或接受特别审批
MLRO:具备AML/CTF合规经验,了解链上金融
CO:负责持续合规及SFC年度报告
客户分类:专业投资者 vs 零售客户(需特别审批)
风险评估:问卷+打分系统
知识测试:Token/区块链/风险认知
披露机制:交易前风险提示 + 同意确认
法币托管:客户信托账户(受监管银行)
虚拟资产托管:冷钱包 + 多签 + 审计
三方对账:系统、银行、审计每月对账
非链上撮合交易系统
冷钱包权限分层:3/5签名
系统日志保存 ≥ 7年
年度渗透测试 + 灾备系统(RTO≤4h)
STR识别系统 + 黑名单自动对比
链上分析工具(如Chainalysis)集成
MLRO定期培训与更新合规政策
是否具证券属性判断标准:权利、控制、回报性
内部Token评估流程 + 风险审查问卷
每笔上线须留存合规审查记录
年度审计:财务 + IT + 风控 + Token上线
SFC年度回访准备包(文件清单 + 面谈Q&A)
日常合规记录:RO/MLRO日志、投诉处理记录、STR报告
通知SFC提前30日申请取消/缩减业务范围
完成客户资产清退(发出余额确认函)
下架系统,封存钱包 + 数据归档 ≥ 7年
附录:
扩展业务说明书
客户适当性制度文件
冷/热钱包结构图
IT系统说明书
AML政策文件 + STR机制图
RO履历 + 合规声明 + 无刑责记录
Token分类白名单机制文件
客户资产分离声明函
Token非证券性法律意见摘要
STR报送说明信
RO面谈答复示范文本
制作:仁港永胜合规团队 联系人:唐生(15920002080) 官网:http://www.jrp-hk.com/ 注:以上文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080(深圳/微信同号) 852-92984213(Hongkong/WhatsApp)索取电子档]
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