适用于虚拟资产交易平台营运者的指引详细介绍

以下是仁港永胜根据香港证券及期货事务监察委员会（SFC）《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引2023年6月》版本整理并完善后的适用于虚拟资产交易平台营运者的指引详细介绍，内容深入阐述了指引的核心要点，确保虚拟资产交易平台的运营合规并符合香港证监会的相关要求。具体内容如下：

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I. 释义及应用

释义：
本部分对指引中的关键术语进行定义，确保平台运营者和相关方理解相关规定的适用范围。关键术语包括“虚拟资产”、“虚拟资产交易平台”、“市场操纵”、“专业投资者”等。对这些术语的定义明确了适用的对象和场景。

• 虚拟资产：包括比特币、以太坊等加密货币、代币等数字形式的资产，既可以作为交易标的，也可以作为资产保值手段。
• 虚拟资产交易平台：指提供虚拟资产交易的在线平台，包括但不限于交易所、钱包服务平台、交易撮合平台等。
• 市场操纵：包括对市场进行虚假交易、价格操控等行为，影响市场的正常运作和公正性。

应用：
本指引适用于所有在香港提供虚拟资产交易服务的公司，包括本地及国际平台。无论平台是否通过香港证监会注册或是否提供特定类型的虚拟资产服务，均需要遵守本指引的相关规定。

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II. 适当人选规定

概述：
该部分明确要求虚拟资产交易平台的高级管理层和关键职能部门负责人需符合“适当人选”标准，以确保平台的合法合规运营。

主要要求：

1. 适当人选的资格要求：

   • 行业经验：高级管理层、董事及关键岗位负责人需有相关金融、技术或运营领域的经验。
   • 背景审查：需要进行背景审查，确保候选人没有不良记录，且具备良好的声誉。
   • 道德操守：要求个人具有高标准的道德操守，避免涉及刑事或民事诉讼。

2. 适当人选的审查程序：

   • 香港证监会需审核关键人员的背景，确保其符合“适当人选”标准。
   • 审查包括但不限于过往的职业行为、领导能力、财务状况等。

3. 职责要求：

   • 高级管理层负责监督和管理平台的合规性、财务稳健性和风险管理，确保平台运营符合监管要求。

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III. 胜任能力规定

概述：
平台应确保其管理人员和员工具备胜任其岗位职责的能力。特别是对于高级管理人员、交易员、客户服务人员和技术人员，必须具备相关的知识、技能和经验。

主要要求：

1. 岗位要求：

   • 高级管理人员：应具备领导和管理虚拟资产交易平台的能力，特别是在市场监管、风险管理和客户保护等方面。
   • 交易员和技术人员：应具备虚拟资产交易、技术支持和数据安全等方面的知识与经验。

2. 胜任能力的审核与评估：

   • 需要对员工的胜任能力进行定期评估，确保人员能够在平台运行中执行相关职能。
   • 高层管理人员必须具备足够的管理经验，尤其是在应对复杂的市场风险和合规风险方面。

3. 职业发展与培训：

   • 提供必要的培训与发展机会，帮助员工不断提高业务水平，适应虚拟资产市场的变化。

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IV. 持续培训规定

概述：
为了确保平台员工始终具备最新的知识和技能，平台应为其员工提供持续的培训，并确保培训内容符合行业标准和监管要求。

主要要求：

1. 培训内容：

   • 合规培训：包括反洗钱（AML）、客户尽职调查（CDD）、市场操控防范等。
   • 风险管理：包括市场风险、信用风险、技术风险、合规风险等的管理方法。
   • 技术培训：特别是与平台的交易系统、网络安全、数据保护相关的技术培训。

2. 培训周期与频率：

   • 平台应定期组织培训，特别是在法律和监管框架发生变化时，员工必须及时掌握相关更新。

3. 记录保存：

   • 培训记录需要保留，并能在必要时提供给香港证监会进行审查。

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V. 业务操守原则

概述：
平台必须遵循一系列业务操守原则，确保交易公正、透明、合规，并维护客户的利益。

主要要求：

1. 诚信与公正：

   • 平台应确保其运营过程中所有行为均以诚实、公正为原则，确保所有客户的平等待遇。

2. 透明度：

   • 所有交易应公开透明，且平台应向客户清楚地披露市场信息、交易条款及相关风险。

3. 防止操控市场：

   • 平台不得从事市场操控行为，包括洗盘、虚假交易、价格操控等。

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VI. 财务稳健性

概述：
平台必须确保其财务状况稳健，以应对市场波动、客户资产保护和运营风险。

主要要求：

1. 资本要求：

   • 平台需维持足够的资本储备，以应对市场风险、客户赔偿和平台运营的需求。
   • 监管机构可能会对平台的资本充足率提出具体要求。

2. 财务审计：

   • 平台需聘请独立的审计机构对其财务报表进行审计，确保财务报表的准确性和透明度。

3. 风险管理：

   • 必须建立健全的财务风险管理体系，包括流动性风险、信用风险和市场风险管理。

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VII. 营运

概述：
虚拟资产交易平台应确保其运营高效且符合监管要求。

主要要求：

1. 技术基础设施：

   • 平台需确保其技术基础设施具有足够的容量和安全性，以处理大量交易并防止系统崩溃。
   • 必须具备灾难恢复能力和备份系统。

2. 合规监控：

   • 平台必须设有合规监控机制，确保业务活动符合监管要求，及时发现并纠正任何违规行为。

3. 业务连续性计划：

   • 平台应制定业务连续性计划，确保在发生突发事件（如技术故障、市场风险等）时能够迅速恢复正常运营。

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VIII. 预防市场操纵及违规活动

概述：
平台必须采取措施预防并打击市场操纵行为，确保市场的公平与透明。

主要要求：

1. 市场监控：

   • 必须设立实时监控系统，监测市场活动，识别可能的操控行为，如价格操纵、虚假交易等。

2. 举报机制：

   • 平台应设立举报机制，允许用户或员工报告疑似操控行为或其他违规活动。

3. 合规行动：

   • 对于发现的市场操控行为，平台应采取必要的行动，如暂停账户、向监管机构报告等。

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IX. 与客户进行交易

概述：
平台应确保所有与客户的交易均透明、公正，并符合相关监管要求。

主要要求：

1. 客户适当性评估：

   • 在客户进行交易之前，平台需评估其适当性，包括客户的投资经验、风险承受能力等。

2. 公平交易：

   • 所有客户应平等对待，平台不得歧视任何客户或人为干预交易价格。

3. 交易清算：

   • 所有交易应及时清算，并确保客户的交易款项和虚拟资产安全。

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X. 保管客户资产

概述：
平台需要确保客户资产的安全性，采取严格措施保护客户的虚拟资产。

主要要求：

1. 资产隔离：

   • 客户的资产应与平台自身资产完全隔离，确保在平台发生破产或其他财务问题时，客户资产不受影响。

2. 安全措施：

   • 平台应采取加密技术、多重身份验证等措施，确保客户资产安全，防止遭受黑客攻击或滥用。

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XI. 管理、监督及内部监控

概述：
平台需确保其内部管理机制有效，并进行持续的合规监督。

主要要求：

1. 内部监控机制：
   • 平台应设有合规监督团队，定

期检查其运营情况，确保符合监管要求。

2. 定期审查：

   • 平台需定期审查其内部控制和合规机制，发现问题及时改正。

3. 风险报告：

   • 平台应定期向管理层和监管机构报告其运营状况及风险状况。

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XII. 网络保安

概述：
平台必须采取有效的网络安全措施，防止数据泄露或网络攻击。

主要要求：

1. 网络安全措施：

   • 包括加密技术、防火墙、身份验证等，确保客户数据和资金安全。

2. 应急响应：

   • 平台应具备应急响应计划，确保在网络安全事件发生时，能迅速应对并恢复正常运营。

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XIII. 利益冲突

概述：
平台应防止利益冲突，确保其决策不受任何利益驱动。

主要要求：

1. 利益冲突管理：

   • 平台需制定明确的利益冲突管理政策，确保所有决策公正且符合客户利益。

2. 信息披露：

   • 平台应向客户清晰披露潜在的利益冲突，确保客户知情。

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XIV. 备存纪录

概述：
平台必须保留所有与客户交易和平台运营相关的记录，以便监管机构进行审查。

主要要求：

1. 记录保存：

   • 所有交易记录、客户通信记录、内部监控记录等必须保存一定年限，便于审查。

2. 隐私保护：

   • 需要采取措施保护客户的隐私信息，防止数据泄露。

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XV. 核数师

概述：
平台需委任独立的核数师进行年度审计，确保财务报表符合监管要求。

主要要求：

1. 审计要求：

   • 平台每年必须接受外部审计，确保财务报表符合香港会计标准和法律要求。

2. 审计报告：

   • 审计报告必须公开，并提交给香港证监会。

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XVI. 持续汇报及通知责任

概述：
平台有义务向监管机构持续报告其运营状况，包括任何可能影响平台运作的重大变动。

主要要求：

1. 报告频率：

   • 平台必须定期提交财务报告、运营状况报告及合规报告。

2. 重大事件通知：

   • 如遇到重大事件（例如安全漏洞、客户资金风险等），平台需及时向监管机构报告。

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附表 1 - 专业投资者

概述：
定义并列出了符合“专业投资者”标准的个人和机构投资者。

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附表 2 - 风险披露声明

概述：
提供标准的风险披露声明格式，要求平台在与客户签订合同时向其说明虚拟资产交易的相关风险。

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附表 3 - 稽查纪录及事故报告

概述：
列出了平台必须保存和报告的稽查记录和事故报告的详细要求。

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附表 4 - 所需资料及通知

概述：
详细列出了平台在申请许可和进行监管报告时需要提交的各类资料和通知要求。

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以上是香港证监会（SFC）《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引2023年6月》内容的详细介绍，涵盖了所有相关规定、要求和流程，旨在为虚拟资产交易平台提供合规运营的框架。如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984083（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！