一、全球加密牌照一览表（国家/地区 + 牌照名称中英文）

唐生解释：此处“加密牌照”包含 Licence/Authorisation/Approval/Registration（牌照/授权/批准/注册）等官方合规路径。

重要说明：

• 有些国家是 Licence（牌照）

• 有些是 Registration（注册）

• 有些是 Authorisation / Approval / Permit（授权/批准）

• 只要官方法律/监管文件明确存在“可合规开展加密业务的路径”，均列入

• 不包括“明确禁止或完全空白”的国家

A. 欧洲 Europe

A1. 欧盟 EU（统一框架，27国均适用）

• 欧盟 EU（27国）：Crypto-Asset Service Provider (CASP) Authorisation（MiCA）｜加密资产服务提供商（CASP）授权（MiCA）

EU 27国分别为：奥地利、比利时、保加利亚、克罗地亚、塞浦路斯、捷克、丹麦、爱沙尼亚、芬兰、法国、德国、希腊、匈牙利、爱尔兰、意大利、拉脱维亚、立陶宛、卢森堡、马耳他、荷兰、波兰、葡萄牙、罗马尼亚、斯洛伐克、斯洛文尼亚、西班牙、瑞典。（均走 MiCA CASP 授权框架）

A2. 非欧盟欧洲（监管成熟/常用）

• 英国 United Kingdom：FCA Cryptoasset AML/CTF Registration｜FCA 加密资产反洗钱/反恐融资注册

• 瑞士 Switzerland：FINMA-regulated crypto activities (SRO / FinTech / Banking / Securities / DLT Trading Venue)｜FINMA监管下加密业务许可体系（SRO/FinTech/银行/证券/DLT交易场所）

• 直布罗陀 Gibraltar：DLT Provider Licence｜DLT 提供者牌照

• 马恩岛 Isle of Man：Designated Business / VASP Registration (AML/CFT)｜指定业务/虚拟资产服务商注册（反洗钱）

• 泽西 Jersey：VASP Registration (AML/CFT)｜VASP 注册（反洗钱）

• 根西 Guernsey：VASP Registration / Crypto-related authorisation｜VASP 注册/加密相关许可

• 列支敦士登 Liechtenstein：TT Service Provider Registration (TVTG)｜可信技术服务商注册（TVTG）

B. 亚洲 Asia

B1. 东亚

• 中国香港 Hong Kong：Virtual Asset Trading Platform (VATP) Licence｜虚拟资产交易平台牌照

• 日本 Japan：Crypto-Asset Exchange Service Provider (CAESP) Registration｜加密资产交换业者注册

• 韩国 South Korea：VASP Registration (KoFIU AML Registration)｜VASP 注册（KoFIU 反洗钱登记）

B2. 东南亚

• 新加坡 Singapore：

  • Payment Services Act (PSA) Licence｜支付服务法牌照（含DPT相关活动）

  • Digital Token Service Provider (DTSP) Licence / Framework (FSM Act)｜数字代币服务商牌照/框架（FSM法）

• 泰国 Thailand：Digital Asset Business Licence｜数字资产业务牌照

• 菲律宾 Philippines：VASP Licence｜VASP 牌照

• 马来西亚 Malaysia：Recognised Market Operator (Digital Asset Exchange) Approval｜数字资产交易所批准（认可市场运营者）

• 印度尼西亚 Indonesia：Crypto Asset Physical Trader Registration｜加密资产交易商注册（Bappebti）

• 越南 Vietnam：Crypto regulatory sandbox / pilot framework (developing)｜加密监管沙盒/试点框架（发展中）

• 印度 India：FIU-IND VDA Service Provider Registration｜虚拟数字资产服务商 FIU 登记

C. 中东与北非 MENA

• 阿联酋 UAE – 迪拜 Dubai（非DIFC）：VARA VASP Licence｜VARA 虚拟资产服务提供商牌照

• 阿联酋 UAE – 阿布扎比 ADGM：FSRA Virtual Asset Authorisation｜FSRA 虚拟资产业务授权

• 阿联酋 UAE – DIFC：DFSA Crypto Token / Investment Token Permissions｜DFSA 加密代币/投资代币相关许可

• 巴林 Bahrain：CBB Crypto-Asset Module Licence｜CBB 加密资产业务许可模块

• 沙特 Saudi Arabia：FinTech/Crypto Sandbox Approval (case-by-case)｜金融科技/加密沙盒批准（个案）

D. 非洲 Africa

• 南非 South Africa：Crypto Asset Service Provider (CASP) Licence｜CASP 牌照

• 毛里求斯 Mauritius：VASP Licence/Registration｜VASP 牌照/注册

• 塞舌尔 Seychelles：VASP / Digital asset service licensing (local framework)｜VASP/数字资产业务许可（本地框架）

• 尼日利亚 Nigeria：Digital Asset Service Provider (DASP) Licence / SEC approvals｜数字资产服务许可/SEC批准

E. 美洲 Americas

E1. 北美

• 美国 United States：FinCEN MSB Registration (incl. CVC-related activities)｜FinCEN MSB 注册（含可兑换虚拟货币相关活动）

• 加拿大 Canada：FINTRAC MSB / Foreign MSB Registration (Dealing in Virtual Currency)｜FINTRAC MSB/外部MSB 登记（虚拟货币经营）

E2. 加勒比/离岸金融中心（常用）

• 巴哈马 Bahamas：DARE Act – Digital Asset Business Licence/Registration｜DARE法 数字资产业务牌照/注册

• 百慕大 Bermuda：Digital Asset Business Licence (DABA)｜数字资产业务牌照（DABA）

• 开曼 Cayman Islands：VASP Registration/Licence (CIMA)｜CIMA VASP 注册/牌照

• 英属维尔京群岛 BVI：VASP Registration/Licence (local framework)｜VASP 注册/牌照

E3. 拉美

• 萨尔瓦多 El Salvador：Digital Asset Service Provider (DASP) Licence｜数字资产服务提供商牌照

• 巴西 Brazil：Crypto Service Provider authorisation/registration (developing)｜加密服务商授权/登记（发展中）

• 墨西哥 Mexico：FinTech Law – Virtual Asset-related approvals｜金融科技法 虚拟资产相关批准

F. 大洋洲 Oceania

• 澳大利亚 Australia：AUSTRAC Digital Currency Exchange (DCE) Registration｜AUSTRAC 数字货币交易所（DCE）注册

• 新西兰 New Zealand：FSP Registration + AML/CFT compliance (by activity)｜金融服务商登记 + 反洗钱合规（按业务定性）

二、可做“交易所 / 托管 / OTC（法币出入金/兑换）”的国家清单

说明：这里按“监管框架允许 + 市场常见落地”列出。个别国家可能需要 叠加其他金融牌照 或 限定只做某些客户/产品/活动。

1）强监管主流（品牌背书强，银行合作潜力高）

• 欧盟 EU（MiCA CASP）：交易所 / 托管 / OTC（视授权服务类型）

• 中国香港 Hong Kong（VATP）：交易所（平台）/（托管与OTC通常需依业务结构与监管口径配置）

• 新加坡 Singapore（PSA / DTSP）：交易/托管/OTC（依触发法条与牌照类型）

• 日本 Japan（CAESP）：交易所/经纪/托管（注册制，合规门槛高）

• 阿联酋 UAE（Dubai VARA / ADGM FSRA / DIFC DFSA）：交易所/托管/OTC（按活动分类许可）

• 瑞士 Switzerland（FINMA体系）：交易/托管/OTC（按业务定性落入SRO/FinTech/银行/证券/DLT体系）

2）离岸合规与国际项目常用（结构友好、交付效率高）

• 巴哈马 Bahamas（DARE/DAB）：交易所/托管/OTC（依类别）

• 百慕大 Bermuda（DABA）：交易所/托管/OTC（依许可类型）

• 开曼 Cayman（CIMA VASP）：交易所/托管/OTC（依注册/许可类别）

• 直布罗陀 Gibraltar（DLT Provider）：交易/托管/经纪类（DLT框架）

• 马恩岛 Isle of Man（VASP/指定业务）：OTC/兑换/托管等（以AML为主）

• 泽西 Jersey（VASP注册）：OTC/托管等（AML为主）

• 根西 Guernsey（VASP注册）：OTC/托管等（AML为主）

• 毛里求斯 Mauritius（VASP）：交易/托管/OTC（依框架与批复范围）

• 塞舌尔 Seychelles（VASP/本地框架）：交易/托管/OTC（但银行与声誉管理需重点评估）

3）“AML注册型入口”（可做OTC/兑换为主，但通常不是“单一交易所牌照”）

• 美国 USA（FinCEN MSB + 州牌照可能叠加）：OTC/兑换/传输/托管相关活动（视结构）

• 加拿大 Canada（FINTRAC MSB/FMSB）：OTC/兑换/转移（AML注册）

• 澳大利亚 Australia（AUSTRAC DCE）：兑换/OTC/法币出入金路径非常典型

• 英国 UK（FCA AML注册）：可合规提供相关加密服务，但业务边界依英国监管口径与审批结果

三、仁港永胜建议（唐生）

1）全球落地策略（可执行清单）

1. 先定业务模型：你是做 交易所撮合、经纪/OTC、托管钱包、还是法币出入金？不同模型决定你选择“牌照型”还是“AML注册型”。

2. 优先选“可持续银行合作”的辖区：如果你要做法币通道、机构客户、托管，建议优先：EU MiCA / 香港 / 新加坡 / 日本 / 迪拜（VARA/ADGM）/ 瑞士。

3. 离岸不是“捷径”，而是“结构工具”：巴哈马/百慕大/开曼/直布罗陀适合国际化结构与快速商业落地，但要同步配置：

   • 真实经营实质（substance）

   • AML/KYC 与交易监测

   • 供应商/托管/银行与审计对接材料

4. 建立“多辖区组合牌照”思维：常见组合：

   • 主牌照（强监管）+ 离岸结构（融资/发行/国际业务）+ AML注册（出入金/OTC）

5. 把合规当产品交付：准备“可递交监管/银行”的材料包：BP、AML手册、风险评估、系统说明、外包治理、钱包与私钥控制、冷/热钱包流程、风控规则库、记录保存与审计路径。

2）常见踩雷点（Top）

• 只拿“注册/牌照”但没有银行可行性与实质运营，最终无法跑通法币通道；

• OTC/兑换业务忽视 Travel Rule、资金来源/财富来源（SoF/SoW）、交易监测；

• 托管业务缺少“私钥控制证据链”“权限分层”“多签与应急流程”；

• 误把“AML注册”当成“全牌照”，导致跨境获客与营销合规风险。

四、为何选择仁港永胜（服务优势）

1. 全球牌照路线图能力：可根据你业务模型给出“强监管/离岸/AML注册”的最优组合。

2. 交付级材料体系：BP、AML/CTF、风险评估、IT系统说明、外包治理、钱包托管制度、面谈题库等“可提交版本”。

3. 项目管理式推进：以里程碑推进（立项→预评估→材料→递交→补件→面谈→获批→持续合规）。

4. 银行/托管/支付生态对接：协助准备银行尽调包与运营证据链，提高开户与通道成功率。

5. 持续监管维护：年度审计/报送/合规培训/变更申请/重大事件上报机制一体化。

五、联系方式

—— 合规咨询与全球金融服务专家 ——

公司中文名称： 仁港永胜（香港）有限公司
公司英文名称： Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited

总部地址：
香港特别行政区西九龙柯士甸道西 1 号
香港环球贸易广场（ICC）86 楼

办公地址：

• 香港湾仔轩尼诗道 253–261 号依时商业大厦 18 楼

• 深圳福田卓越世纪中心 1 号楼 11 楼

联系人：
唐生（唐上永｜Tang Shangyong）
业务经理｜合规与监管许可负责人

香港 / WhatsApp：+852 9298 4213
深圳 / 微信：+86 159 2000 2080
邮箱：Drew@cnjrp.com
官网：www.jrp-hk.com

来访提示：请至少提前 24 小时预约。

六、免责声明

本文为一般性信息整理与行业研究用途，不构成法律意见、税务意见或任何监管承诺。各司法辖区监管规则、审批口径与执法重点可能随时更新，具体适用性应以相关监管机构最新官方发布、个案事实与专业法律意见为准。读者在作出任何投资、经营或合规决策前，应咨询持牌律师、合规顾问及相关专业人士。仁港永胜保留对本文内容更新与修订的权利。

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——《全球涉及到加密牌照/注册/许可 的国家与地区介绍》——