英国FCA牌照出售转让，UK FCA License Sale

英国FCA牌照出售转让，UK FCA License Sale

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FCA licensed IFPRU matched principal brokerage for sale
Authorised Activities:
Arranging deals in investments
Dealing in investments as agent
Dealing in investments as principal
Making arrangements with a view to transactions in investments
Investment Type:
Commodity Future
Commodity option and option on commodity future
Contract for Differences (excluding a spread bet and, a rolling spot forex contract and a binary bet)
Future (excluding a commodity future and a rolling spot forex contract)
Option (excluding a commodity option and an option on a commodity future)
Rights to or interests in investments (Contractually Based Investments)
Rolling spot forex contract
Customer Type:
Eligible Counterparty, Professional

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牌照大类	细分类型	核心特点
欧盟牌照	EEA Authorised（1种）	欧盟成员国监管，无权持有客户资金，无FSCS保障,目前在英国已失效
AR牌照	介绍型、独立型（2种）	依赖主体经纪商监管，客户资金安全性取决于主体牌照类型。
支付牌照	API/SPI（1种）	针对支付业务，资本要求分层。
全牌照	投资咨询、STP、MM（3种）	含金量最高，直接受FCA监管，客户资金隔离且受FSCS保护。

英国FCA牌照体系根据业务范围、监管强度及客户资金处理权限，可划分为 四大类七种牌照，并进一步细分为 直接授权 和 间接授权 模式，涵盖欧盟牌照（EEA Authorised）、AR牌照（Appointed Representative）、支付牌照（Payment Services Licence）及全牌照（Full Authorised Licence）等。

总结与建议

1. 牌照选择：根据业务目标与资源选择类型——轻资产选AR，支付业务选SPI/API，全面金融服务选全牌照。

2. 合规核心：全牌照与支付牌照需重点关注资金隔离与反洗钱，AR牌照依赖主体经纪商管理。

3. 时间与成本：全牌照申请周期最长（12-18个月），AR牌照最快（1-2个月）。

新申请请浏览：英国FCA牌照申请注册指南

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英国金融行为监管局（FCA）牌照申请指南

以下是英国金融行为监管局（FCA）牌照体系的 深度分类与解析，涵盖牌照类型、适用场景、申请要求及监管差异，结合最新政策（截至2024年）和行业实践，由仁港永胜唐生讲解：

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一、FCA牌照分类框架

英国FCA牌照体系根据业务范围、监管强度及客户资金处理权限，可划分为 四大类七种牌照，并进一步细分为 直接授权 和 间接授权 模式：

牌照大类	细分类型	核心权限	适用业务	监管强度
欧盟牌照	EEA授权（MiFID通行证）	欧盟跨境展业	受限的金融服务	低
AR牌照	介绍型AR、独立型AR	依赖主体经纪商授权	中介服务、品牌运营	中低
支付牌照	API、SPI	支付与电子货币服务	跨境汇款、电子钱包	中
全牌照	投资咨询、STP、MM	持有客户资金、独立运营	证券交易、做市、资产管理	高

二、详细分类解析

1. 欧盟牌照（EEA Authorised）

• 定义：基于欧盟MiFID II框架的“通行证机制”，允许欧盟成员国注册的公司在英国展业，但由母国监管机构（如CySEC、BaFin）监管。

• 权限限制：

  • 禁止持有客户资金：客户资产需存放于欧盟合作银行，无法享受FSCS（英国金融服务补偿计划）保障。

  • 展业范围受限：仅能提供母国监管机构授权的服务类型。

• 适用场景：

  • 欧盟经纪商通过低成本方式进入英国市场（如外汇经纪公司）。

  • 脱欧后变化：2021年后，EEA牌照在英国已失效，原有公司需转为FCA全牌照或退出英国市场。

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2. AR牌照（Appointed Representative）

• 定义：通过与FCA全牌照持有者（Principal Firm）签订代理协议，间接获得FCA授权。

• 细分类型：

  类型	权限	申请条件
  介绍型AR	仅可向客户推荐产品，不可提供投资建议或处理交易。	无需独立合规架构，依赖主体经纪商管理。
  独立型AR	可运营自有品牌，独立设计产品，但需主体经纪商审核。	需在英国设立实体办公室，证明独立风控能力。

• 核心要求：

  • 主体经纪商责任：需对AR的合规性负全责，包括定期审计和向FCA报告。

  • 资本豁免：AR本身无需满足高资本金（但主体经纪商需覆盖AR业务风险）。

• 风险点：

  • 若主体经纪商失去牌照，AR将立即停止运营。

  • AR客户纠纷需通过主体经纪商处理，流程复杂。

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3. 支付牌照（Payment Institution Licence）

• 定义：针对支付服务提供商（PSP）和电子货币机构（EMI）的专项牌照。

• 细分类型：

  类型	业务范围	资本要求	交易限额
  小型支付机构（SPI）	月交易量≤300万欧元	无固定资本，需证明财务稳健性	不可发行电子货币
  授权支付机构（API）	无交易量限制，可发行电子货币	按业务类型：最低20,000~125,000欧元	需隔离客户资金

• 合规重点：

  • 反洗钱（AML）：需实施客户身份验证（KYC）和可疑交易报告（STR）机制。

  • 资金隔离：客户资金必须与公司运营资金分离，存放于指定信托账户。

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4. 全牌照（Full FCA Authorisation）

• 定义：直接受FCA监管，可独立开展金融业务并持有客户资金的最高级别牌照。

• 细分类型与要求：

  子类型	业务权限	资本要求	客户资金处理
  投资咨询牌照	提供投资建议，不可执行交易	5万英镑（最低）	不可持有客户资金
  STP牌照	直通式处理，将订单抛向流动性提供商	12.5万欧元（73万欧元*）	客户资金隔离，受FSCS保护
  MM牌照（做市商）	自营交易，提供双向报价	73万欧元（固定）	客户资金隔离，受FSCS保护

  *注：自2023年起，FCA对STP牌照的资本要求提升至73万欧元，与MM牌照一致。

• 申请难点：

  1. 实体要求：需在英国设立实体办公室，雇佣本地合规官（MLRO）。

  2. 高管审核：董事会成员需通过FCA的“适当人选测试”（Fit and Proper Test）。

  3. 系统验证：交易系统需通过FCA的第三方审计（如ISO 27001认证）。

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三、牌照申请流程对比

牌照类型	申请周期	申请费用	年费范围	持续合规成本
欧盟牌照	已失效	不适用	不适用	依赖母国监管
AR牌照	2-4个月	无直接费用	主体经纪商收取佣金	依赖主体经纪商管理
支付牌照	6-9个月	1,500~5,000英镑	500~10,000英镑	AML审计、资金隔离审计（年费约2万英镑）
全牌照	9-18个月	5,000~25,000英镑	10,000~50,000英镑	合规团队、系统维护（年成本≥50万英镑）

四、牌照选择策略

1. 轻资产模式：选择AR牌照，降低初期投入（适合中介或初创公司）。

2. 支付与汇款：优先申请SPI牌照（若交易量小），逐步升级至API。

3. 全面金融服务：直接申请全牌照（需充足资本与合规资源）。

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五、监管趋势与风险提示

• AR牌照收紧：2024年FCA要求主体经纪商每季度提交AR运营报告，限制单个主体经纪商代理的AR数量。

• 客户资金保护：全牌照机构需每月向FCA提交客户资金隔离证明（CASS审计）。

• 加密资产监管：涉及加密货币交易的机构需额外申请“加密资产注册”（2025年强制执行）。

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六、牌照状态核查方法

1. FCA注册查询：访问 FCA官网，输入公司名称：

   • Status 显示“Authorised”且 Permissions 包含“Hold Client Money”为全牌照。

   • 若显示“EEA Authorised”或“Appointed Representative”，需进一步核查主体经纪商资质。

总结：英国FCA牌照体系分层清晰，企业需根据业务规模、风险承担能力及长期战略选择合适类型。全牌照含金量最高但成本巨大，AR和支付牌照适合轻资产模式，但需警惕监管依赖性和合规风险。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜唐生获取帮助，以确保业务合法合规！申请英国FCA牌照 | 合规许可服务 | 选择仁港永胜，让老板少走弯路。

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