非香港贵金属及宝石交易商介绍

非香港贵金属及宝石交易商介绍
Non-Hong Kong precious metals and stones dealer

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以下为非香港贵金属及宝石交易商在香港开展业务的相关注册指南及合规要点解析，结合香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）及海关最新规定整理由仁港永胜唐生讲解：

✅ 点击这里可以下载PDF文件：非香港贵金属及宝石交易商-表格

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一、非香港交易商的定义

非香港贵金属及宝石交易商需同时满足以下条件：

1. 身份要求：

   • 个人：非常住香港；

   • 法人：在境外成立且未根据《公司条例》注册为非香港公司；

   • 在香港无固定营业地点。

2. 业务时限限制：

• 在任何公历年度内，在香港从事贵金属及宝石业务的总天数不超过60日。

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二、豁免注册的条件

非香港交易商在以下情况下可豁免注册：

1. 符合上述定义，即身份和时限均满足要求；

2. 业务类型：仅从事附属于其主要业务的贵金属交易（如物流公司在常规业务中进出口贵金属）；

3. 不涉及其他需注册的金融机构活动（如银行、持牌当铺等已受其他条例监管的机构）。

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三、需履行的法定义务

即使豁免注册，非香港交易商仍需遵守以下规定：

1. 现金交易报告义务：

   • 若在香港进行单笔或关联交易总额达12万港元或以上的现金交易（指明现金交易），需在交易完成后1日内，或离港前（以较早者为准）向香港海关提交现金交易报告。

2. 合规记录保存：

   • 需保留交易记录至少5年，以备海关核查。

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四、违法后果

1. 未提交现金交易报告：最高可被罚款5万港元及监禁3个月。

2. 虚假申报或逾期提交：可能面临同等处罚。

3. 超出豁免时限经营：若业务天数超过60日/年，需注册为A类或B类交易商，否则视为非法经营，最高可罚10万港元及监禁6个月。

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五、申请注册的例外情况

若不符合豁免条件（如业务天数超过60日或需长期经营），非香港交易商须按以下流程申请注册：

1. 注册类别选择：

   • A类：仅进行非现金交易（如银行转账、支票），申请费260港元，年费195港元，有效期1年；

   • B类：涉及现金交易，申请费1,970港元，续期费1,060港元，有效期3年，且需对董事、股东等进行背景审查。

2. 所需材料：

   • 公司注册文件（CI、BR）、地址证明（近3个月公用事业账单）、董事身份证明、业务流程图等。

3. 申请时限：

   • 过渡期已于2023年12月31日结束，2024年1月1日后须先获注册才能开展业务。

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六、实操建议

1. 业务规划：提前评估年度在港业务天数，避免触发注册要求。

2. 合规培训：确保团队了解现金交易报告流程及时限。

3. 记录管理：使用电子化系统保存交易凭证及报告副本。

4. 咨询专业机构：涉及复杂交易结构时，建议委托持牌顾问处理注册或报告事宜。

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七、常见问题解答

Q：非香港交易商参展期间交易是否需注册？
A：若参展期间业务天数未超过60日且仅进行现金交易，可豁免注册，但需提交现金报告。

Q：豁免注册是否意味着无需任何监管？
A：否，仍需遵守反洗钱规定及现金交易报告义务。

Q：如何提交现金交易报告？
A：通过香港海关官网的电子系统或指定表格提交，需包含交易详情及参与方信息。

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以上信息综合自香港海关及合规咨询机构发布的最新指引，具体操作建议以官方文件或专业合规顾问仁港永胜意见为准。如需进一步查询注册流程或豁免细节，可访问香港海关官网或查阅注册纪录册。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！

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香港海关贵金属及宝石交易商（A类）牌照注册

以下是关于香港海关贵金属及宝石交易商（A类）牌照注册的详细指南，结合最新监管要求和申请流程整理而成：

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一、A类牌照的定义与适用范围

1. 业务范围

   • A类牌照适用于从事非现金交易且单笔或累计交易金额超过12万港元的贵金属及宝石交易商。

   • 涵盖的贵金属和宝石包括：金、银、铂金、铱、锇等贵金属；钻石、红蓝宝石、玉石、珍珠（无论天然与否）及由其制成的珠宝或表等贵重产品。

   • 若涉及现金交易或混合交易，需申请B类牌照。

2. 适用对象

   • 无论是新成立公司还是已存续企业，只要在香港从事相关交易且金额达标，均需注册。

   • 仅提供物流运输服务的公司无需注册。

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二、申请条件

1. 公司资质

   • 需为香港注册公司或海外公司在港注册的分支机构。

   • 提供有效的公司注册证明（如商业登记证、公司章程）。

2. 合规要求

   • 需制定符合反洗钱（AML）及反恐怖融资（CFT）的内部政策和风险管理措施。

   • 提交公司治理结构、业务计划书及财务报表。

3. 人员要求

   • 公司董事、股东及最终受益人需提供无犯罪记录证明及身份证明文件。

   • A类牌照无需对所有人员进行背景审查（B类需全员审查）。

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三、申请所需材料

1. 基础文件

   • 公司注册证明、商业登记证、公司章程复印件。

   • 公司地址证明（需加盖厘印的租约或业权记录副本）。

2. 业务相关文件

   • 业务计划书（说明交易类型、目标客户及合规措施）。

   • 财务报表（近一年审计报告或银行流水）。

3. 人员文件

   • 董事、股东身份证件（护照或香港身份证）。

   • 适当人选声明表格（需由律师、会计师等专业人士见证签署）。

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四、申请流程与时间

1. 准备材料

   • 整理上述文件，确保所有信息真实有效。

2. 递交申请

   • 通过香港海关官网或线下提交至香港海关金钱服务监理科（地址：九龙湾常悦道11号新明大厦4楼）。

3. 审查与面试

   • 海关对材料进行初步审核（约7个工作日），通过后需缴纳申请费。

   • 可能要求现场面试或实地考察办公场所。

4. 获批与领证

   • 审核通过后，A类牌照通常需1个月获批，有效期为1年，到期前需提前45天续期。

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五、合规与后续管理

1. 持续监管

   • 定期向海关提交交易报告，接受反洗钱审查。

   • 保留交易记录至少5年。

2. 违规风险

   • 未注册或虚假申报可能导致罚款（最高50万港元）或监禁（2年）。

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六、A类与B类牌照的区别

项目	A类牌照	B类牌照
交易类型	仅限非现金交易	现金与非现金交易均可
审查要求	无需全员背景审查	所有相关人员需背景审查
申请时间	约1个月	约1.5-2个月
有效期	1年	3年
合规成本	较低	较高（需额外反洗钱培训）

注册制度 ─ A类及B类

香港贵金属及宝石交易商注册分为A类注册和B类注册：

任何在香港经营贵金属及宝石业务，并在业务过程中涉及单笔交易金额等于或超过 12 万港元（现金或非现金）的交易商，均须向香港海关注册。

注册类别：

• A 类注册：从事非现金交易（单笔交易 12 万港元或以上）。
• B 类注册：从事现金交易或非现金交易（单笔交易 12 万港元或以上），且须遵守 AML/CFT 规定。

无需注册的情况： 如交易商仅进行单笔 12 万港元以下的交易（无论是现金或非现金），则无须注册。

港币 12 万元限额：包含或折算为等值的其他货币金额。

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“A类注册人注册证明书”A类牌照（下图-证书样式），香港海关贵金属和宝石交易商的注册证书

七、注意事项

• 及时更新信息：若公司地址、股东结构等变更，需在1个月内向海关申报。

• 专业协助：若需快速办理或对流程不熟悉，可委托持牌中介机构（如商务服务公司）代理申请。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！