非香港贵金属及宝石交易商介绍
Non-Hong Kong precious metals and stones dealer
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非香港贵金属及宝石交易商需同时满足以下条件:
身份要求:
个人:非常住香港;
法人:在境外成立且未根据《公司条例》注册为非香港公司;
在香港无固定营业地点。
业务时限限制:
在任何公历年度内,在香港从事贵金属及宝石业务的总天数不超过60日。
非香港交易商在以下情况下可豁免注册:
符合上述定义,即身份和时限均满足要求;
业务类型:仅从事附属于其主要业务的贵金属交易(如物流公司在常规业务中进出口贵金属);
不涉及其他需注册的金融机构活动(如银行、持牌当铺等已受其他条例监管的机构)。
即使豁免注册,非香港交易商仍需遵守以下规定:
现金交易报告义务:
若在香港进行单笔或关联交易总额达12万港元或以上的现金交易(指明现金交易),需在交易完成后1日内,或离港前(以较早者为准)向香港海关提交现金交易报告。
合规记录保存:
需保留交易记录至少5年,以备海关核查。
未提交现金交易报告:最高可被罚款5万港元及监禁3个月。
虚假申报或逾期提交:可能面临同等处罚。
超出豁免时限经营:若业务天数超过60日/年,需注册为A类或B类交易商,否则视为非法经营,最高可罚10万港元及监禁6个月。
若不符合豁免条件(如业务天数超过60日或需长期经营),非香港交易商须按以下流程申请注册:
注册类别选择:
A类:仅进行非现金交易(如银行转账、支票),申请费260港元,年费195港元,有效期1年;
B类:涉及现金交易,申请费1,970港元,续期费1,060港元,有效期3年,且需对董事、股东等进行背景审查。
所需材料:
公司注册文件(CI、BR)、地址证明(近3个月公用事业账单)、董事身份证明、业务流程图等。
申请时限:
过渡期已于2023年12月31日结束,2024年1月1日后须先获注册才能开展业务。
业务规划:提前评估年度在港业务天数,避免触发注册要求。
合规培训:确保团队了解现金交易报告流程及时限。
记录管理:使用电子化系统保存交易凭证及报告副本。
咨询专业机构:涉及复杂交易结构时,建议委托持牌顾问处理注册或报告事宜。
Q:非香港交易商参展期间交易是否需注册?
A:若参展期间业务天数未超过60日且仅进行现金交易,可豁免注册,但需提交现金报告。
Q:豁免注册是否意味着无需任何监管?
A:否,仍需遵守反洗钱规定及现金交易报告义务。
Q:如何提交现金交易报告?
A:通过香港海关官网的电子系统或指定表格提交,需包含交易详情及参与方信息。
以上信息综合自香港海关及合规咨询机构发布的最新指引,具体操作建议以官方文件或专业合规顾问仁港永胜意见为准。如需进一步查询注册流程或豁免细节,可访问香港海关官网或查阅注册纪录册。
以下是关于香港海关贵金属及宝石交易商(A类)牌照注册的详细指南,结合最新监管要求和申请流程整理而成:
一、A类牌照的定义与适用范围
业务范围
A类牌照适用于从事非现金交易且单笔或累计交易金额超过12万港元的贵金属及宝石交易商。
涵盖的贵金属和宝石包括:金、银、铂金、铱、锇等贵金属;钻石、红蓝宝石、玉石、珍珠(无论天然与否)及由其制成的珠宝或表等贵重产品。
若涉及现金交易或混合交易,需申请B类牌照。
适用对象
无论是新成立公司还是已存续企业,只要在香港从事相关交易且金额达标,均需注册。
仅提供物流运输服务的公司无需注册。
公司资质
需为香港注册公司或海外公司在港注册的分支机构。
提供有效的公司注册证明(如商业登记证、公司章程)。
合规要求
需制定符合反洗钱(AML)及反恐怖融资(CFT)的内部政策和风险管理措施。
提交公司治理结构、业务计划书及财务报表。
人员要求
公司董事、股东及最终受益人需提供无犯罪记录证明及身份证明文件。
A类牌照无需对所有人员进行背景审查(B类需全员审查)。
基础文件
公司注册证明、商业登记证、公司章程复印件。
公司地址证明(需加盖厘印的租约或业权记录副本)。
业务相关文件
业务计划书(说明交易类型、目标客户及合规措施)。
财务报表(近一年审计报告或银行流水)。
人员文件
董事、股东身份证件(护照或香港身份证)。
适当人选声明表格(需由律师、会计师等专业人士见证签署)。
准备材料
整理上述文件,确保所有信息真实有效。
递交申请
通过香港海关官网或线下提交至香港海关金钱服务监理科(地址:九龙湾常悦道11号新明大厦4楼)。
审查与面试
海关对材料进行初步审核(约7个工作日),通过后需缴纳申请费。
可能要求现场面试或实地考察办公场所。
获批与领证
审核通过后,A类牌照通常需1个月获批,有效期为1年,到期前需提前45天续期。
持续监管
定期向海关提交交易报告,接受反洗钱审查。
保留交易记录至少5年。
违规风险
未注册或虚假申报可能导致罚款(最高50万港元)或监禁(2年)。
项目 | A类牌照 | B类牌照 |
---|---|---|
交易类型 | 仅限非现金交易 | 现金与非现金交易均可 |
审查要求 | 无需全员背景审查 | 所有相关人员需背景审查 |
申请时间 | 约1个月 | 约1.5-2个月 |
有效期 | 1年 | 3年 |
合规成本 | 较低 | 较高(需额外反洗钱培训) |
注册制度 ─ A类及B类
香港贵金属及宝石交易商注册分为A类注册和B类注册:
任何在香港经营贵金属及宝石业务,并在业务过程中涉及单笔交易金额等于或超过 12 万港元(现金或非现金)的交易商,均须向香港海关注册。
注册类别:
无需注册的情况: 如交易商仅进行单笔 12 万港元以下的交易(无论是现金或非现金),则无须注册。
港币 12 万元限额:包含或折算为等值的其他货币金额。
及时更新信息:若公司地址、股东结构等变更,需在1个月内向海关申报。
专业协助:若需快速办理或对流程不熟悉,可委托持牌中介机构(如商务服务公司)代理申请。