贵金属及宝石交易商注册指南，Precious Metals and Gem Dealers Registration Guide

香港贵金属及宝石交易商注册指南
Registration for Dealers in Precious Metals and Stones

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1. 背景

为了加强香港贵金属及宝石交易行业的监管，并符合国际反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）标准，香港特区政府依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）（香港法例第615章），实施了贵金属及宝石交易商（DPMS）注册制度。

该制度于2023年4月1日正式生效，并设有9个月的过渡期（2023年4月1日至2023年12月31日），以便现有交易商完成注册程序。

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贵金属及宝石交易商监管制度 | 香港贵金属及宝石交易商小册子 | 非香港贵金属及宝石交易商小册子 | 贵金属及宝石交易商注册制度 | 香港海关贵金属及宝石交易商（A类）牌照业务计划书（样式）

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2. 贵金属及宝石交易商注册制度

注册制度 ─ 受监管物品

以下物品受注册制度监管：

• 贵金属：
  • 任何成品或非成品状态的金、银、白金或铂金、铱、锇、钯、铑或钌。
• 宝石：
  • 钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石或珍珠，不论其为天然或人工合成。
• 贵重产品：
  • 任何由贵金属或宝石制成的珠宝、手表或包含上述材料的产品。
• 贵重资产支持工具：
  • 以贵金属、宝石或贵重产品为支撑的金融工具或凭证（但不包括证券、期货或虚拟资产）。

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注册制度 ─ 从事贵金属及宝石交易

根据AMLO法例，贵金属及宝石交易包括：

• 采购、销售、进口或出口贵金属、宝石或贵重产品；
• 生产、精炼或增值加工贵金属或宝石；
• 发行、赎回或交易贵重资产支持工具；
• 作为中介人促成上述交易。

注：仅提供物流服务的企业不属于受监管的交易商。

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注册制度 ─ A类及B类

香港贵金属及宝石交易商注册分为A类注册和B类注册：

任何在香港经营贵金属及宝石业务，并在业务过程中涉及单笔交易金额等于或超过 12 万港元（现金或非现金）的交易商，均须向香港海关注册。

注册类别：

• A 类注册：从事非现金交易（单笔交易 12 万港元或以上）。
• B 类注册：从事现金交易或非现金交易（单笔交易 12 万港元或以上），且须遵守 AML/CFT 规定。

无需注册的情况： 如交易商仅进行单笔 12 万港元以下的交易（无论是现金或非现金），则无须注册。

港币 12 万元限额：包含或折算为等值的其他货币金额。

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“A类注册人注册证明书”A类牌照（证书样式），香港海关贵金属和宝石交易商的注册证书

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3. A类注册

A类注册的申请资格

• 仅进行非现金交易（如银行转账、信用卡、电子支付等）；
• 交易金额≥120,000港元；
• 无现金收付交易；
• 需符合反洗钱（AML）及客户尽职调查（CDD）要求。

A类注册申请流程

1. 提交申请材料：

   • 申请表；
   • 公司或个人资料；
   • 商业登记证；
   • 主要营业地址及业务模式说明。

2. 缴交费用：港币260元。

3. 海关审批：约需1-2个月完成。

4. 注册生效：获取A类注册证明书（有效期1年）。

5. 每年续期：港币195元。

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4. B类注册

B类注册的申请资格

• 涉及现金交易（单笔或累计金额≥120,000港元）；
• 需通过适当人选评定（Fit & Proper Test）；
• 需遵守更严格的AML/CFT合规要求。

B类注册申请流程

1. 提交申请材料：

   • 申请表；
   • 公司或个人资料；
   • 商业登记证；
   • 主要营业地址及业务模式说明；
   • 适当人选评定资料。

2. 缴交费用：港币1,970元（有效期3年）。

3. 海关审批：约需2-3个月完成。

4. 注册生效：获取B类注册证明书（有效期3年）。

5. 续期费用：港币1,060元（续期有效期3年）。

6. 适当人选评定费用：港币650元/人。

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5. 注册人的责任（A类及B类）

合规要求

所有注册交易商需：

• 遵守反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）法规；
• 执行客户尽职调查（CDD）；
• 保留交易记录至少5年；
• 若发现可疑交易，向联合财务情报组（JFIU）报告。

注册人日常义务

• 展示注册证明书：

  • 主要营业地点及所有分行必须展示注册证明书；
  • 若线上交易，须提供电子验证方式。

• 业务变更或终止：

  • 变更信息须1个月内通知海关；
  • 停止业务须提前书面通知海关。

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6. 申请注册的费用

A类注册

• 申请费：港币260元
• 每年续期费：港币195元

B类注册

• 申请费（有效期3年）：港币1,970元
• 续期费（3年）：港币1,060元
• 适当人选评定费：港币650元/人

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7. A类及B类注册适应群体范围

A类注册

• 适用于珠宝零售商、拍卖行等无现金交易的商户；
• 仅接受银行转账、信用卡支付等方式。

B类注册

• 适用于黄金、珠宝批发商、典当行等接受现金交易的商户；
• 允许接受现金支付，但需符合AML/CFT监管要求。

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8. 执法消息

本地交易商的相关罚则

• 未注册经营贵金属及宝石业务：
  • 最高罚款100,000港元及监禁6个月。
• 未履行AML/CFT合规义务：
  • 最高罚款500,000港元及监禁7年。

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9. 九个月过渡期（2023年4月1日至2023年12月31日）

• 2023年4月1日前已运营的交易商，可于过渡期内申请注册；
• 过渡期内申请者可豁免首次注册费；
• 2024年1月1日起，所有未注册交易商均违法。

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10. 非香港贵金属及宝石交易商

定义

• 在香港以外成立，且无香港营业地点；
• 在香港经营贵金属及宝石业务的总日数不超过60天。

非香港贵金属及宝石交易商的责任

• 若进行指明现金交易，须在交易完成后1日内或离港前提交现金交易报告。

相关罚则

• 任何未按要求提交现金交易报告的交易商，最高可被罚款500,000港元及监禁7年。

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仁港永胜意见

香港的贵金属及宝石交易商注册制度旨在加强监管，提升透明度，并符合国际反洗钱标准。所有符合条件的交易商应尽快完成注册，以避免法律责任。

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！

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11. 香港贵金属及宝石交易商注册常见问题（FAQ）

以下问答基于香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）及香港海关发布的指引，旨在帮助贵金属及宝石交易商理解注册要求、合规义务及其他相关规定，由仁港永胜唐生整理讲解。。

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1. 注册制度概述

1.1 什么是贵金属及宝石交易商注册制度？

贵金属及宝石交易商注册制度是根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO)建立的，要求在香港经营贵金属及宝石业务且符合特定交易条件的交易商必须向香港海关注册。

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1.2 该制度的适用对象是谁？

所有在香港经营贵金属及宝石交易，且单笔或累计交易金额≥120,000港元（或等值外币）的交易商，都必须注册，包括：

• 批发商
• 零售商
• 典当行
• 拍卖行
• 贵金属提炼厂
• 进出口贸易商

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1.3 注册制度何时生效？

该制度自2023年4月1日正式实施，并设有9个月的过渡期（2023年4月1日至2023年12月31日），让现有交易商完成注册。

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1.4 受监管的贵金属及宝石类别有哪些？

• 贵金属：
  • 金、银、白金或铂金、铱、锇、钯、铑、钌。
• 宝石：
  • 钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石、珍珠（天然或人工合成）。
• 贵重产品：
  • 含有贵金属或宝石的珠宝、手表等高价值商品。
• 贵重资产支持工具：
  • 以贵金属或宝石为支撑的金融工具或凭证（不包括证券、期货、虚拟资产）。

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1.5 哪些机构可豁免注册？

• 香港持牌银行
• 持牌证券公司
• 保险公司
• 典当商
• 仅提供物流服务的公司
• 非香港贵金属及宝石交易商（仅在港经营≤60天）

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2. A类与B类注册

2.1 什么是A类注册？

A类注册适用于仅进行非现金交易（如银行转账、信用卡支付）的贵金属及宝石交易商。

2.2 什么是B类注册？

B类注册适用于涉及现金交易（单笔或累计交易≥120,000港元）的贵金属及宝石交易商，须符合更严格的AML/CFT合规要求。

2.3 A类注册与B类注册的主要区别是什么？

项目	A类注册	B类注册
交易方式	仅限非现金交易	允许现金交易
交易门槛	≥120,000港元	≥120,000港元
AML/CFT要求	基本合规要求	需进行客户尽职调查（CDD）、报告可疑交易
适当人选评定（Fit & Proper Test）	不适用	适用
注册有效期	1年	3年

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3. 申请流程

3.1 申请A类注册的流程是什么？

1. 提交A类注册申请表及相关文件；
2. 缴纳注册费用港币260元；
3. 海关审核（约1-2个月）；
4. 获批后，领取A类注册证明书（有效期1年）；
5. 续期费用港币195元/年。

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3.2 申请B类注册的流程是什么？

1. 提交B类注册申请表及相关文件；
2. 缴纳注册费用港币1,970元；
3. 适当人选评定（Fit & Proper Test）；
4. 海关审核（约2-3个月）；
5. 获批后，领取B类注册证明书（有效期3年）；
6. 续期费用港币1,060元/3年；
7. 适当人选评定费港币650元/人。

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3.3 申请人需要提供哪些文件？

• 商业登记证
• 公司或个人资料
• 主要营业地点证明
• 交易模式描述
• 适当人选评定资料（仅适用于B类）

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3.4 是否可以申请多个营业地点的注册？

是的，若交易商在多个地点经营贵金属及宝石业务，须在申请时提供所有业务处所的地址。

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4. 续期与合规要求

4.1 A类与B类注册如何续期？

• A类注册：每年续期，费用港币195元；
• B类注册：每3年续期，费用港币1,060元。

4.2 注册交易商的日常责任是什么？

• 遵守AML/CFT法规；
• 进行客户尽职调查（CDD）；
• 备存交易纪录至少5年；
• 向**联合财务情报组（JFIU）**提交可疑交易报告（STR）；
• 展示注册证明书于营业场所及网站。

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5. 执法及罚则

5.1 未注册经营会有什么处罚？

• 最高罚款100,000港元；
• 监禁6个月。

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5.2 未履行AML/CFT合规义务的处罚是什么？

• 最高罚款500,000港元；
• 监禁7年。

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5.3 非香港贵金属及宝石交易商的责任是什么？

• 若进行指明现金交易，须在交易完成后1日内或离港前提交现金交易报告。

5.4 非香港贵金属及宝石交易商若未提交交易报告，会被如何处罚？

• 最高罚款500,000港元；
• 监禁7年。

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6. 过渡期安排（2023年4月1日至2023年12月31日）

6.1 过渡期内申请注册有哪些好处？

• 在2023年4月1日前已运营的交易商，可在9个月内申请注册；
• 过渡期内申请者可豁免首次注册费。

6.2 过渡期后未注册的交易商会怎样？

• 自2024年1月1日起，未注册交易商将面临执法行动。

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结论

香港贵金属及宝石交易商注册制度旨在加强监管，提升透明度，并符合国际反洗钱标准。所有符合条件的交易商应尽快完成注册，以避免法律责任。

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜唐生获取帮助，以确保业务合法合规！

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