香港合格投资人/专业投资者标准详细介绍

香港合格投资人(即系：专业投资者)标准是指根据香港证券及期货条例，合法并满足一定资产和经验条件的个人或机构，被认定为符合投资风险和投资能力要求，具备投资于不同类型的高风险资产的资格。

 

以下将对香港合格投资人标准进行详细介绍。

香港合格投资人标准分为个人合格投资人和机构合格投资人两类。

 

对于个人合格投资人，主要有以下几个标准：

 

1.资产净值要求：个人投资者必须满足香港合格投资人的最低资产净值要求，该标准要求个人投资者的净资产（即扣除债务后的资产价值）不低于800万港元。

 

2.资产持有要求：个人投资者必须持有股票、证券、外汇、贵金属、基金或其他市场可交易的金融产品等高风险投资品种。

 

3.教育背景要求：个人投资者必须具备足够的投资知识和经验，通常表现为拥有相关学历或金融证书，有多年的投资经验。

 

4.投资者适当性要求：个人投资者必须有能力理解高风险投资品种的特点和风险，并承担相应的投资损失。

 

对于机构合格投资人，主要有以下几个标准：

1.注册要求：机构必须获得香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的注册批准，成为监管机构的一员。

2.资金要求：机构投资者必须拥有足够的资金，以应对可能面临的投资风险。一般情况下，机构投资者的最低资本要求为2000万港元。

3.投资能力要求：机构投资者必须具备专业的团队和资源，能够有效管理投资组合，并对风险进行有效控制。此外，机构投资者还需要有一定的投资经验和社会地位。

4.资产管理要求：机构投资者的主要业务是合格资产管理，包括基金管理、证券投资、期货交易等。

 

值得注意的是，香港合格投资人标准并非对所有投资者都适用，其主要目的是保护非专业投资者免受高风险投资的损失。香港金融市场较为开放和发达，提供了各种投资机会，但也存在相应的风险。因此，对于不具备足够投资知识和经验的投资者，需要在获得合格投资人资格之前，接受相关的投资教育和培训，以提高其风险意识和投资能力。

 

总而言之，香港合格投资人标准对个人和机构投资者都设立了一定的门槛和要求，旨在确保投资者具备足够的投资知识和经验，能够适应高风险投资环境，并有能力承担相应的投资损失。这些标准和要求有助于维护香港金融市场的稳定和公平，保护投资者的利益。

「专业投资者」是甚么？拆解定义及好处

很多人以为拥有长时间投资经验、从事投资行业，或敢于从事高风险的投资操作，甚至以为只要拥有丰富的财经知识，就可被视为「专业投资者」。其实在香港，专业投资者有明确的定义，想知道专业投资者是甚么？下文将为大家说明。

专业投资者类别及资格

根据香港《证券及期货（专业投资者）规则》中的定义，专业投资者可分为两大类。第一类主要指在金融或投资机构工作，例如是银行、交易所、保险公司等，拥有专业资格的专业投资者，以及符合条例说明的投资计划及管理公司。

第二类专业投资者，是以总资产或投资组合的规模来定义，只要符合条例列出的资产要求，即可拥有专业投资者资格：

以个人名义申请需留意的事项

如果想以个人名义申请成为专业投资者，必须要拥有价值至少HKD800万的投资组合，并按证监会的规定，提供各种相关的资产证明文件，证明符合专业投资者资格。

客户可以直接把资产证明上传至平台或者电邮我们的理财顾问协助客户申请成为专业投资者。

值得留意的是，现行条例规定在计算个人投资组合时，资产的定义为证券（包括股票、债券、基金、股票挂钩投资等）、银行存款、现金和存款证，意味物业投资在没有售出的情况下，并不会列入计算范围之内。

因应投资组合的资产，如投资者以个人方式持有；透过全资拥有的投资控股公司持有；或与配偶、子女或其他关系人士，以联名户口方式持有有关资产，也需要提供相关的书面协议、关系证明文件等。文件每年都必须提供，以更新申请者的专业投资者的身份。

成为专业投资者的好处

一般来说，有别于普通投资者，专业投资者可以拥有更多的投资产品选择，将资金投资在一些毋须取得香港证监会的认可的投资产品，例如另类资产，包括私募股权、私募信贷、对冲基金等，令投资组合更加多元化。

我如何被认证为一名专业投资者？

在开户时，如果您满足以下条件，您可以选择被视为专业投资者。虽然仁港永胜费用对零售和专业投资者都是一样的，但专业投资者有更广泛的金融产品可供选择，包括另类投资，如私募股权基金、私人信贷基金和对冲基金。

我如何认证成为专业投资者？

作为个人，如果您拥有至少 800 万港元（或等值的其他货币）的投资组合，您就有资格成为专业投资者。

"投资组合"表示包括以下任何一项的投资：

• 基于市值的证券（包括股票、债券、单位信托、股票挂钩投资等）

• 存款证 (CD)

• 现金或现金等价物存款

  不包括：

• 不动产

• 保险单

请上传文件，例如：

• 由银行或经纪公司（以您的名义或与您的配偶或子女共同开具的联名户口）出具的一份或多份户口对账单

• 由审计师或注册会计师出具的证书

• 由个人或代表个人提交的公开文件

对于联名户口下持有的资产：

• 如果联名户口持有人是你的配偶，请提供结婚证或出生证作为你们关系的证明。对于与配偶共同持有的账户，您将被视为持有100%的共同持有资产。

• 如果联名户口持有者不是您的配偶，我们将认为您以平均分配的份额持有资产，除非您提供联名户口持有人之间的书面协议，指定您的个人份额。

该投资组合可以以您的名义持有，或通过您全资拥有的投资控股公司持有。

请注意：根据香港证券及期货事务监察委员会的规定，您需要每年提供此类证明文件以更新您的专业投资者身份。

信托、公司和合伙企业

受托于其作为受托人的一个或多个信托的信托公司，其总资产不低于4,000万港元（或等值的外币），即可获得资格。

公司或合伙企业的投资组合不少于800万港元或总资产不少于4,000万港元（或等值的外币），即可获得资格。

我如何申请成为专业投资者？

您可以通过填写此处的专业投资者选择加入表格，或联系仁港永胜业务顾问，并提供相关的证明文件来选择加入。