申请信托或公司服务提供者(TCSP)牌照

申请信托或公司服务提供者(TCSP)执照

根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第 615 章)(“打击洗钱条例”), 在香港经营或希望经营信托或公司服务业务的人必须申请牌照。

任何人未经许可在香港经营信托或公司服务业务, 即属犯罪, 一经定罪,可处最高100,000 港元的罚款和最高 6 个月的监禁。

信托或公司服务是指一个人在香港通过业务向其他人提供以下一项或多项服务, 包括：

• 成立法团或其他法人
• 担任或安排另一人担任 法团的董事或秘书 / 合 伙的合伙人或就其他法 人而言，一个相类似的 位置或职位
• 提供注册办事处、营业地址、通讯或行政地址
• 成立法团或其他法人担任或安排另一人担任明示信托; 或某人的代名股东, 但如该人为法团并且其证券是在认可证券市场上市者, 则不包括该人

信托或公司服务提供者执照有效期为3年, 载有持牌人的姓名 / 名称及营业地址, 公司注册处处长(下称「处长」)可在批给牌照时施加条件, 持牌人须遵从《打击洗钱条例》的规定及由处长发出的指引(包括客户尽职审查及备存纪录的规定)及处长施加的牌照条件。

如处长不再信纳持牌人或其最终拥有人/合伙人/董事属经营信托或公司服务业务的适当人选或属与信托或公司服务业务有联系的适当人选的话，处长便可撤销或暂时吊销牌照。

申请流程

申请公司须连同申请所需文件及合规确认书连同申请费用一并送交香港公司注册处, 遵从信托或公司服务提供者发牌指引。如申请获批，公司注册处会签信托或公司服务提供者执照，该公司始可进行相关信托或公司服务。

在香港，申请信托或公司服务提供者（TCSP）牌照是为了确保从事信托或公司服务的机构符合《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的相关规定。TCSP牌照由香港公司注册处（CR）颁发。以下是关于申请TCSP牌照的详细介绍：

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1. 什么是TCSP牌照

TCSP牌照适用于提供以下服务的个人或公司：

• 作为公司或信托的注册代理人。
• 提供公司注册、秘书服务或受托服务。
• 处理信托资产管理等相关服务。

从事上述业务的机构必须持有有效的TCSP牌照。

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2. TCSP牌照申请的条件

申请TCSP牌照需满足以下条件：

(1) 合法注册

• 申请人必须是：
  • 香港注册的公司，或
  • 在香港有业务的自然人。

(2) 适当人选（Fit and Proper Person Test）

• 所有申请人及其董事、合伙人、授权代表需通过“适当人选测试”，主要评估以下方面：
  • 无犯罪记录（特别是涉及金融犯罪或诈骗）。
  • 无严重失责行为或破产记录。
  • 具备信托或公司服务的相关知识和经验。

(3) 内部控制与合规机制

申请人需具备完善的内部控制制度，包括：

• 反洗钱（AML）及打击恐怖分子资金筹集（CFT）政策。
• 客户尽职调查（CDD）及记录保存的操作程序。
• 定期审查和更新合规政策。

(4) 注册地址

• 申请人必须在香港拥有有效的注册地址。

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3. TCSP牌照申请流程

(1) 准备申请文件

申请人需提交以下文件：

1. 填写《信托或公司服务提供者牌照申请表》（Form TCSP1）。
2. 公司或个人的身份证明文件：
   • 公司：商业登记证、公司注册证书、董事和股东详情等。
   • 个人：身份证或护照复印件。
3. 合规政策文件：
   • 反洗钱和尽职调查政策。
   • 内部控制和风险管理措施。
4. 其他文件：
   • 申请费支付凭证。

(2) 提交申请

将完整的申请文件递交至香港公司注册处，可以通过以下方式：

• 在线提交：通过公司注册处的电子服务平台提交。
• 书面提交：将申请文件送至公司注册处。

(3) 审核与审批

• 公司注册处会对申请进行审核，包括核查文件和适当人选测试。
• 审核过程通常需要 2至3个月。

(4) 颁发牌照

• 审核通过后，公司注册处会发放TCSP牌照，有效期为 3年。
• 持牌人需在牌照到期前提前申请续期。

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4. 费用

申请TCSP牌照的费用如下：

• 首次申请费用：港币3,440元。
• 续期费用：港币3,310元。
• 变更资料费用（如变更注册地址）：视情况收费。

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5. 持续合规要求

持牌人需遵守以下规定：

1. 反洗钱及客户尽职调查（CDD）

   • 对客户身份、资金来源及交易目的进行尽职调查。
   • 符合《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》的要求。

2. 记录保存

   • 保存客户资料和交易记录至少 6年。

3. 持续培训

   • 确保员工定期参加反洗钱和合规培训。

4. 年度报告

   • 定期向公司注册处提交业务及合规报告。

5. 重大变更通知

   • 如公司业务、董事、注册地址等发生重大变更，需在变更后 1个月内 通知公司注册处。

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6. TCSP牌照的主要用途

持牌人可以提供以下服务：

• 注册公司和提供公司秘书服务。
• 设立信托和管理信托资产。
• 作为受托人或代理人，协助处理遗产规划。
• 提供国际税务规划和财富管理服务。

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7. 申请TCSP牌照的常见问题

(1) 谁需要申请TCSP牌照？

任何提供信托或公司服务的个人或机构都需要申请TCSP牌照。例如：

• 帮助客户设立公司或担任公司秘书的服务提供商。
• 提供信托或受托服务的专业公司。

(2) 如果没有TCSP牌照会怎样？

未持有TCSP牌照而提供相关服务是违法行为，可能会被罚款 港币10万，并面临 6个月监禁。

(3) 续牌流程如何？

持牌人需在牌照到期前3个月内申请续牌，提交续牌申请表及相关费用。

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8. 总结

TCSP牌照的申请是从事信托或公司服务的重要步骤，确保服务提供商符合法律和监管要求。如果您计划申请TCSP牌照或需要专业建议，可提供更多背景信息，我将为您定制化解决方案！