新加坡MAS基金管理牌照申请注册指南，Register Singapore Fund Management License

新加坡MAS基金管理牌照申请注册指南

新加坡是全球领先的金融中心之一，以其稳定的法律体系、国际化的金融环境及税收优惠政策，吸引了大量基金管理公司。在新加坡设立基金管理公司，需遵循《证券与期货法》（Securities and Futures Act，简称SFA），并受新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，简称MAS）监管。本指南将详细介绍新加坡基金管理牌照的类型、申请流程、合规要求及其他关键事项，以下资料由仁港永胜唐生讲解。

1. 牌照类型

根据管理资产规模、目标客户群体及业务性质，新加坡基金管理公司可申请以下类型的牌照：

(1) 持牌基金管理公司（LFMC - Licensed Fund Management Company）

适用于希望向机构投资者、合格投资者或零售投资者提供基金管理服务的公司，分为以下两类：

• A/I LFMC（认可/机构持牌基金管理公司）：仅限服务于认可投资者（Accredited Investors）和机构投资者，无资产管理规模限制。

• Retail LFMC（零售持牌基金管理公司）：可服务零售投资者，并需符合更严格的合规要求。

(2) 注册基金管理公司（RFMC - Registered Fund Management Company）

适用于管理资产不超过 2.5 亿新元，并服务不超过 30 名认可投资者或机构投资者的小型基金管理公司。

(3) 风险投资基金管理公司（VCFM - Venture Capital Fund Manager）

专注于风险投资基金管理的公司，享有相对简化的监管要求。

2. 申请优势

(1) 税收优惠

• 基金税收豁免计划：符合条件的基金可享受免税优惠。

• 双重征税协定（DTA）：新加坡已与80多个国家签订DTA，可减少国际投资的税务负担。

(2) 国际金融中心地位

• 高国际认可度：新加坡基金管理牌照受到全球投资者和金融机构的认可。

• 稳健的监管框架：MAS提供高效且透明的监管环境。

(3) 高效的行政流程

• 新加坡政府审批流程高效，基金管理牌照申请通常可在 3-6 个月内完成。

3. 申请注册条件

(1) 资本金要求

牌照类型	最低实缴资本
RFMC	25 万新元
A/I LFMC	25 万新元
Retail LFMC	100 万新元
VCFM	无最低资本要求

(2) 公司结构要求

• 公司需在新加坡注册，并设有实体办公室。

• 需至少两名高管，且至少一名为新加坡居民。

(3) 高管和员工要求

• 经验要求：至少两名董事需具备 5 年以上相关行业经验。

• 居住要求：至少 1 名执行董事需为新加坡居民。

• 合规官（Compliance Officer）：需设立合规职能，负责监管合规事项。

(4) 风险管理与合规要求

• 内部控制：建立内部风险管理与合规框架。

• 反洗钱（AML）和客户尽职调查（CDD）。

• 定期合规审查，并提交审计报告。

4. 申请所需材料

(1) 公司法律文件

• 公司注册证书（Certificate of Incorporation）。

• 公司章程（Memorandum & Articles of Association）。

• 董事及股东名单（Register of Directors & Shareholders）。

• 组织结构图（Company Structure Chart）。

(2) 业务运营文件

• 商业计划书（Business Plan）。

• 未来 3 年的财务预测（Financial Projections）。

• 基金架构说明（Fund Structure Document）。

(3) 风险与合规管理文件

• 合规手册（Compliance Manual）。

• 反洗钱与恐怖融资防范政策（AML/CFT Policy）。

• 内部风险管理框架（Risk Management Framework）。

(4) 高管个人文件

• 董事及管理层个人简历（CV）。

• 无犯罪记录证明（Police Clearance Certificate）。

• 银行资信证明（Bank Reference Letter）。

5. 申请流程

阶段 1：准备阶段

1. 在新加坡会计与企业监管局（ACRA）注册公司。

2. 设立公司银行账户并存入最低资本金。

3. 准备所有必要的申请材料。

阶段 2：提交申请

1. 通过MAS的在线企业许可系统（CeL）提交申请。

2. MAS进行初步审查，并可能要求补充文件。

阶段 3：尽职调查与评估

1. MAS对申请人进行背景调查。

2. 评估管理团队的经验及资金状况。

阶段 4：批准与牌照发放

1. 申请通过后，MAS发出原则性批准（Principle Approval）。

2. 申请人满足最终合规要求后，MAS颁发基金管理牌照。

申请周期：通常需要 3-6 个月。

6. 费用明细

(1) 申请费

• RFMC：1,000 新元

• A/I LFMC：4,000 新元

• Retail LFMC：6,000 新元

• VCFM：2,000 新元

(2) 年度监管费

• RFMC：1,000 新元

• A/I LFMC：4,000 新元

• Retail LFMC：6,000 新元

• VCFM：2,000 新元

注明：以上仅为政府收费，并未包含仁港永胜服务费用。

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7. 公司年审与续牌

1. 年度财务报表：所有基金管理公司需提交经审计的年度财务报表。

2. 年度合规报告：向MAS提交年度合规性报告。

3. 续牌要求：按时缴纳年度监管费，并保持合规。

8. 常见问题解答

1. 是否需要本地办公室？

   • 是的，基金管理公司必须设立新加坡本地实体办公室。

2. 高管和管理层是否有特定资格要求？

   • 是的，需提供相关行业经验和资质证明。

3. 基金管理牌照申请周期多久？

   • 约 3-6 个月。

4. 是否需要提交年度财务报表？

   • 是的，所有基金管理公司必须提交经审计的财务报表。

9. 概括总结

新加坡基金管理牌照具有国际认可度高、税收优惠、稳健的法律体系等优势，是基金管理机构设立的理想地点。如需进一步咨询或专业协助，可联系 仁港永胜（香港）有限公司，提供一站式基金管理牌照申请服务。

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜唐生，提供一站式基金管理牌照申请服务，以确保业务合法合规！申请资管牌照 | 合规许可服务 | 选择仁港永胜，让老板少走弯路。