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申请香港信托(TRUST)公司牌照

时间：2024-12-21 22:44:18 阅读：185

香港信托公司提供专业的信托服务，涵盖资产管理、遗产规划、财富传承等领域。尽管香港并没有专门的“信托公司牌照”，信托业务通常通过以下途径监管和开展：

信托公司注册：根据香港《受托人条例》（Trustee Ordinance）成立信托公司。
信托或公司服务提供者牌照（TCSP Licence）：根据《反洗钱及反恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）申请，适用于提供信托或公司服务的公司。

以下是香港信托公司设立及牌照申请的详细说明：

1. 什么是香港信托公司？

信托公司通过受托人身份，按照信托协议管理和运作客户的资产，以达成特定的目的，如资产保护、财富传承或慈善管理。信托公司主要提供以下服务：

资产管理：保护和管理信托财产。
财富规划：协助客户进行遗产规划或跨代财富传承。
慈善信托：管理慈善基金。

2. 香港信托公司业务的适用牌照

(1) 信托或公司服务提供者牌照（TCSP Licence）

监管依据：根据《反洗钱及反恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）。
适用范围：任何提供以下信托或公司服务的机构：
- 成立信托或公司。
- 担任公司董事、信托受托人或公司秘书。
- 提供注册地址或管理服务。

(2) 金融牌照

如果信托公司涉及投资管理或证券交易业务，可能需要申请其他SFC牌照，如：

9号牌照：资产管理（适用于管理证券或投资组合）。
4号牌照：就证券提供意见。

3. 申请信托或公司服务提供者牌照（TCSP）的条件

(1) 公司注册要求

香港注册：
- 必须是香港注册公司，并持有商业登记证。
公司性质：
- 可作为信托公司运营，也可为客户提供公司服务。

(2) 管理人员要求

适当人选标准：
- 所有董事、管理人员和负责信托服务的人员需符合“适当人选”标准（Fit and Proper Criteria）。
- 需提供无犯罪记录证明及财务诚信记录。
专业能力：
- 需证明具有信托业务的相关知识和经验。

(3) 合规和风险管理

AML/CFT合规政策：
- 制定反洗钱（AML）和打击恐怖分子融资（CFT）的内部控制政策。
- 建立客户尽职调查（KYC）和交易监控机制。
记录保存：
- 保留客户资料和交易记录至少6年。

(4) 财务要求

资本要求：
- 一般无需明确的最低资本要求，但需证明公司具有足够的财务资源支持业务运营。
审计要求：
- 公司需提交定期的审计报告，确保财务透明性。

4. 申请信托公司及牌照的流程

第一步：信托公司注册

公司成立：
- 在香港公司注册处提交公司注册申请，获取商业登记证。
公司章程：
- 制定公司章程，明确信托业务的范围和运营模式。

第二步：申请TCSP牌照

准备申请材料：
- 公司注册文件（商业登记证、公司注册证明、公司章程）。
- 管理人员的个人文件（身份证明、无犯罪记录证明、履历）。
- 合规政策文件（AML/CFT政策、KYC流程）。
提交申请：
- 向香港公司注册处的信托及公司服务监管科提交申请。
- 缴纳申请费用（一般为3,440港元）。

第三步：审查与批准

审查阶段：
- 公司注册处将审查申请文件的完整性和管理人员的适当性。
牌照发放：
- 通常需2至3个月完成审批。

5. 持牌信托公司的持续合规要求

AML/CFT要求：
- 持续更新反洗钱政策，确保员工了解合规要求。
- 定期进行客户身份验证和交易监控。
定期审计：
- 每年提交财务报表及内部审计报告。
信息披露：
- 保持透明的运营，向监管机构披露重大变更事项（如管理层变更）。

6. 信托公司的常见挑战

合规要求严格：
- 需要建立全面的AML/CFT政策并严格执行。
管理经验不足：
- 管理人员缺乏信托和财富管理相关经验可能导致审批延误。
客户信任建立：
- 信托业务高度依赖客户对公司的信任，需要提供透明的服务和专业的支持。

7. 成立信托公司的优势

法律保障：
- 香港具有完善的信托法规，保障信托财产的独立性和安全性。
国际认可：
- 香港是全球领先的金融中心，信托公司享有良好的国际声誉。
业务多元化：
- 信托公司可以提供资产管理、财富规划和跨代传承等多样化服务。

8. 总结

香港信托公司为客户提供多样化的财富管理和规划服务，是高净值客户资产保护的重要工具。设立信托公司需满足严格的管理和合规要求，包括公司注册、申请TCSP牌照及AML/CFT合规政策制定。

如果需要协助设立信托公司、申请TCSP牌照或了解更多相关信息，请随时联系我！

信托牌照载明信息

1、有效期为3年
2、载有持牌人的姓名/名称及营业地址

申请后如何知道是否获批？

获批结果：公司注册处发给牌照
不获批结果：公司注册处会发出书面通知，告知不批的决定及理由

发牌规定下获豁免的人士

1、认可机构（按照《银行业条例》（第155章）所界定的含义）
2、持牌法团（按照《证券及期货条例》（第571章）所界定的含义）
3、会计专业人士（《专业会计师条例》（第50章）所界定/根据该条例注册的会计师、执业会计师、会计师执业法团或执业会计师事务所）
4、法律专业人士（《法律执业者条例》（第159章）所界定的律师或外地律师）

提供资料：
公司中英文名，
公司注册地址，
发行股份数，
股东董事资料 (信托公司最少5位股东，2位董事。)
需提交300万验资报告。
5位股东可以是法团或自然人，适当人选要根据实际情况