香港证监会SFC第1号牌（Type 1）：证券交易牌照（申请指南）

以下由仁港永胜唐上永先生根据最新政策及多年从业经验整理的《香港证监会SFC第1号牌：香港证券交易牌照（申请指南）》，涵盖牌照介绍、监管规则、申请条件、合规制度、资本要求、业务边界、与其他类别对比、常见问题等实务内容：

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第一章 | 香港证监会SFC第1号牌（Type 1）：证券交易牌照

全面介绍（深度解释）完全指南 · 2025最新版，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、牌照定义与适用法律基础

• SFC第1号牌照（Type 1 – Dealing in Securities），是香港《证券及期货条例》（SFO, Cap.571）下13类受规管活动之一。

• 允许持牌法团或个人就证券进行交易，包括代表客户买卖证券，或为自身账户进行交易，即进行“证券买卖业务”。

监管机构：香港证券及期货事务监察委员会（SFC）
法律依据：《证券及期货条例》第114条、第119条

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二、持牌主体与持牌人数概况

截至2025年：

• 持SFC第1号牌的法团数目：1,100+

• 持牌代表（Rep）人数：20,000+

• 覆盖香港本地券商、投行、银行、家族办公室、互联网证券平台等。

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三、持牌机构可开展的业务范围

⚠️ 不包括：提供投资建议（属第4号牌）、资产管理（第9号牌）等行为。

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四、与“证券交易权”关系说明

• 持SFC第1号牌 ≠ 自动拥有香港交易所交易权限；

• 若希望直接进入香港联合交易所（SEHK）买卖系统进行证券交易，须另外申请：

  • 交易所参与者资格（Exchange Participant）

  • 安装系统（如 AMS/3）；

  • 接受交易所合规测试与技术测试；

  • 按交易所要求缴纳年费 + 交易权申请费。

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五、申请SFC第1号牌的资格条件（法团）

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六、RO（负责人员）条件要求

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七、实缴资本金与速动资金要求

若提供孖展融资（Margin），须额外准备：

• 孖展客户保证金账户（Client Trust A/C）

• 更高资本金缓冲（建议≥HK$8M）

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八、牌照申请流程

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九、申请所需核心材料

• 商业登记证、注册证书、公司章程（M&A）

• 组织结构图、控股股东穿透图

• 负责人员及董事身份证明、履历、考试成绩

• AML/KYC制度、合规制度、客户协议样本

• 实缴资本金入账凭证、银行账户证明

• 客户交易系统说明书（如有）

• 客户资金隔离与操作流程图（如持资产）

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十、年审与持续合规要求

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十一、政府及运营费用估算（港币）

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十二、常见问答 Q&A

Q1：是否可同时持有1号与9号牌？
✅ 可以，常用于券商+资产管理双轨业务，但须满足两套RO与制度配置。

Q2：是否必须提供客户下单系统？
❌ 非强制，但若提供须确保合规：交易轨迹保存、日志留存、日志审计接口。

Q3：是否可向非香港客户提供证券交易服务？
✅ 可，但须确保不违反客户所在地法律，推荐保留“主动接入声明”及合同免责条款。

Q4：是否可兼营虚拟资产相关证券？
✅ 若为证券型代币（STO）或代币化股票，仍适用1号牌监管，但必须向SFC报备，并遵守《虚拟资产平台指引》。

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十三、总结建议

场景	推荐结构
初创券商团队	单独申请1号牌 + GCM系统合作
综合金融机构	同步申请1+4+9号牌，搭建交易+咨询+资产管理一体化结构
家族办公室、基金平台	可考虑1+9组合，实现证券交易与自营资产管理结合

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第二章 |SFC第1号牌申请配套资料

第一部分：申请文件清单 + RO资格自检表 + 结构设计建议，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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附件 A：《SFC第1号牌牌照申请文件清单（完整版）》

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附件 B：《RO资格评分表（1号牌专用）》

满分100分，建议得分 ≥75 分

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附件 C：《结构搭建建议：三种典型持牌公司结构对比》

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推荐资本准备建议：

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第二部分：AML/KYC制度模板（可提交版）

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附件 D：《反洗钱与客户尽职调查政策手册》（AML / KYC Policy Manual）

标准模板结构（适用于SFC提交，支持1号牌+兼容2/4/9号），由仁港永胜唐生撰写讲解。

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目录结构建议（共10章）

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实例摘录（节选内容）

客户风险分类评分模型（简表）

建议客户评分≥30视为高风险客户，需EDD并每6个月复审一次。

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STR处理流程图（可视化）

【疑似交易识别】
↓
【内部初步审查】
↓
【提交MLRO】
↓
【MLRO判断是否报SFC/FIU】
↓
【如需报送 → STR报告生成】
↓
【保存内部记录 ≥5年】

附文件清单建议（附录部分）

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提交建议：

• 文档建议以PDF格式上传至WINGS系统；

• 标明文件版本号、负责人、签署页；

• 与《合规制度总册》分册分开提交。

• 注：以上文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）索取电子档]

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第三部分：客户资金处理制度 + 三账户结构图解（Client Asset Handling）

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一、客户资金管理制度架构

根据《证券及期货条例》第148条与《证券及期货（客户资金）规则》，持有SFC第1号牌并持客户资金/资产的法团，必须建立一整套客户资金隔离、对账、报送与操作合规机制，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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客户资产三账户结构模型

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三账户结构图解

客户资金注入
↓
[Client Trust A/C]
/         \
客户交易指令     客户提款请求
↓              ↓
交易所结算   ↘→  客户银行账户
（独立第三方）

公司日常支出 ← [Operational A/C]
公司自营交易 ← [Proprietary A/C]

二、客户资金合规操作制度

1. 客户注资与提款流程：

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2. 对账制度要求：

• 每日对账：Client账户余额 vs. 客户子账户余额

• 月度结单：每月向客户发送对账单（电子或纸质）

• 内部审计：每季度合规官核查Client A/C入账与使用记录

• 客户资产报告：按季度向SFC提交资产状况报告

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3. 客户资产风险管理要点：

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附件模板（可提供）：

• 《Client Account操作流程SOP》

• 《每日资金对账单模板》

• 《客户资金入账确认函（样式）》

• 《客户提款申请表（含风险披露）》

• 《三账户结构说明信（供银行/审计使用）》

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三、实务建议

建议项目	内容说明
开立账户银行	推荐使用：汇丰、中银香港、渣打、星展、富邦
内部权限控制	Client A/C + Pro A/C + Ops A/C 分层签名机制
配合审计师	提供账户流水 + 客户对账资料一并提交审计机构
监管报送	使用WINGS系统上传季度客户资产报表，避免延误

注：以上文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）索取电子档]

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第四部分：RO职责说明 + 值勤日志可填写模板（Responsible Officer Compliance Pack）

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一、RO（负责人员）核心职责概览

根据《证券及期货条例》第125条及《发牌手册》第4.1节，**负责人员（RO）**是持牌法团日常受规管活动的实际管理人，必须能够有效监督、控制并确保符合SFC规管要求，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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RO职责总览表

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二、《RO职责说明信》（样板节选）

To: Securities and Futures Commission (SFC)

Subject: Responsible Officer – Role Statement

I, [Mr. Chan Chi Ming], hereby confirm my appointment as a Responsible Officer (RO) of [ABC Securities Limited], licensed to carry on Type 1 (Dealing in Securities) regulated activity under the SFO.

My responsibilities include but are not limited to:

- Ensuring proper supervision of day-to-day dealing operations;
- Reviewing the firm's AML/CFT policies and transaction monitoring;
- Overseeing compliance with client onboarding and KYC requirements;
- Acting as primary liaison with the SFC on regulatory matters;
- Attending to staff training on SFC rules and best practices;
- Submitting internal audit reports and regulatory notifications as required.

Signed:
__________________________
Name: Chan Chi Ming
Date: [DD/MM/YYYY]

三、《RO值勤日志模板》（可填写版）

用于记录每日履职情况，便于SFC检查时展示合规记录。

✅ 模板结构（建议每日记录）

建议每月归档一次，RO签名盖章，存档 ≥5年。

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四、实操建议

建议项目	说明
每季度	汇总RO值勤日志，制作季度合规报告，提交董事会备查
面谈准备	熟悉SFC相关法条，能清晰说明自身控制范围
替代安排	若RO长期缺勤（>30日），须有指定代任人选（须为持牌代表）
违规处理	若发现RO未有效履职，SFC可责令更换并处罚法团

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第五部分：交易系统 / 平台接口说明书 + 合规审查清单
适用于申请过程中涉及电子交易平台或AMS系统接入的持牌法团，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、系统与平台使用要求总览

SFC并未强制要求使用某一交易系统，但若持牌法团具备交易撮合、交易路由、订单管理或客户下单界面，则应提交完整的系统说明书（可称为：System Description Document）并配合审计流程。

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系统说明书核心内容结构（SFC建议）

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二、接口结构图说明（举例）

┌────────────┐       ┌────────────┐
│ 客户Web平台 │─────▶│ OMS订单管理 │
└────────────┘       └────┬───────┘
│ API调用
┌──────▼──────┐
│ 交易撮合核心引擎 │
└──────┬──────┘
│
┌──────────▼──────────┐
│ 交易所（HKEX AMS/3） │
└─────────────────────┘

图中建议标注数据流向、账户验证机制、日志留存位置等。

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三、系统审计与监管要求

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四、合规审查清单（Checklist）

检查项	是否已完成	备注
系统结构图整理完毕	✅ / ⬜	-
内部权限分层文档	✅ / ⬜	建议附表格说明权限层级
交易日志可追溯性测试	✅ / ⬜	交易、改单、撤单均需留痕
灾备切换测试报告	✅ / ⬜	附完整测试截图与报告签章
数据备份计划说明	✅ / ⬜	本地+云端+异地备份建议
API对接记录保存	✅ / ⬜	所有系统对接点须有审计记录
客户下单路径描述文件	✅ / ⬜	包含交易前KYC与风险揭示

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第六部分：面谈问答准备材料（SFC审查用）
适用于负责人员（Responsible Officer, RO）及高管参与面见证监会（SFC）时的应对准备，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、SFC面谈基本流程概览

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二、典型问答题库（模拟题 + 答题逻辑）

✅ Q1：请问您作为RO，如何参与日常证券交易业务？

答题逻辑：强调“实质参与”与监督责任，说明操作流程、控制节点。

“本人每天监控交易报表、复核大额交易及客户异常交易。所有高风险客户需我签字后才能开户。我也参与每周合规会议，并监督员工KYC执行情况。”

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✅ Q2：请描述你们的客户身份识别流程（KYC）？

答题逻辑：列出标准流程 + 使用工具 + 文件保留 + 风险识别机制

“客户开户时需提交身份证明、住址证明、职业资料，由前线人员完成第一轮KYC，之后交AML团队交叉审查。系统会自动评分并区分风险等级。所有高风险客户需额外文件支持并经RO批准。”

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✅ Q3：系统是否能留存交易记录？如何防止数据篡改？

答题逻辑：说明系统有日志、权限限制、第三方审计介入等机制

“我们使用XXX OMS系统，所有交易、改单、撤单均会自动记录并不可篡改。系统由IT部门每日备份，日志保存最少5年，并可导出供SFC审查。我们也定期由外部审计机构进行系统稽核。”

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✅ Q4：若客户投诉操控股价，贵公司如何应对？

答题逻辑：体现合规反应流程 + 内部调查机制 + 报告路径

“首先，客户投诉会进入合规部门备案，由合规官进行事实核查。如果涉及操控交易或滥用信息行为，我们将冻结相关账户并提交内部调查报告，同时根据情况提交STR至联合金融情报组（JFIU）及SFC通报。”

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✅ Q5：贵公司是否持有客户资金？如何确保不被挪用？

答题逻辑：强调“客户信托账户”机制 + 对账流程 + 内部控制

“客户资金独立存放于信托账户（Client A/C），每天自动与客户台账核对。该账户仅结算团队有操作权限，不可用于营运支出或自营投资。每季度由RO及审计团队复核报告并汇报董事会。”

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✅ Q6：你作为RO最重要的职责是什么？

答题逻辑：突出“实质管理”“合规问责”“风险识别”三大要素

“作为RO，我的责任是确保公司交易行为受监管框架规范，确保KYC/AML程序有效执行，并作为SFC与公司的桥梁，第一时间处理监管要求与客户合规风险。”

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三、常见高频问答目录（节选）

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四、应对建议（RO必读）

项目	建议内容
面谈前	熟悉已提交文件（业务计划书、AML/KYC制度、组织图）
面谈中	回答简洁、有条理，不编造不含糊，若不清楚可承诺补回
面谈后	如SFC要求补件或说明，须3–5工作日内回复并提交资料
内部演练	建议面谈前进行一次“模拟面谈”，全体RO参与角色扮演

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第七部分：牌照获批后首90天合规安排清单
适用于法团成功获发第1类证券交易牌照后，首三个月必须执行的合规与营运要点安排，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、首90天合规关键事项总览

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二、合规任务分项清单（建议格式）

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三、内控与制度落地模板建议

以下制度文件建议在前90天内正式落实：

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四、附加合规任务提醒（特别事项）

项目	说明
✅ 系统上线通报	若使用自研或更新系统，需事前向SFC备案说明
✅ 银行账户更新	任何Client Account变动须通报SFC
✅ 实益拥有人变更	控股结构如有变动（UBO变更），必须向SFC申报
✅ RO变更	任何一名RO辞职或更换，必须提前递交表格 + 补位说明

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第八部分：SFC持续监管事项 + 年度合规提交时间表
适用于持牌法团在获发第1类受规管活动（证券交易）牌照后，维持持牌状态所需履行的持续监管与定期报送义务，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、持续监管核心义务概览

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二、年度监管提交时间表（建议版本）

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三、重点注意的监管义务事项说明

✅ 1. RO持续适当人选状态（Fitness & Properness）

RO须保持：

• 无刑事记录、破产记录

• 持有持续有效的合规经验或培训证明

• 实质参与日常运营（不得仅挂名）

若连续离岗超过30日，须提前向SFC书面申报。

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✅ 2. FRR《财务资源规定》合规要求

推荐报表：

• 客户资金与公司资金分离核对报告

• 每月现金流量表

• 保证金风险敞口分析

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✅ 3. SFC突击审查与日常跟进检查

可能涉及：

• 现场系统演示（例如交易系统日志追踪）

• 客户KYC文件审阅

• STR报送记录抽查

• 公司对客户资金信托户之银行对账记录

• 员工合规培训记录与合规投诉处理文件

建议建立《合规稽核资料备查夹》，随时更新。

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四、附加监管通知事项（需实时履行）

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第九部分：《SFC第1类牌照成功申请案例分析报告》
聚焦2023–2025年成功取得香港证监会第1号牌（证券交易）的代表性案例，分析其结构设计、合规策略、关键成功要素，供参考复制，由仁港永胜唐生撰写讲解

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一、成功申请案例一：HK Alpha Securities Ltd.

关键成功要素：

• 使用SFC认可系统服务商（如2GoTrade、Sino Dynamic）

• AML政策由第三方撰写并提供实施演练

• RO配合度高，配合面谈时系统熟悉、回答清晰

• 股东背景清晰，资金来源无可疑交易历史

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二、成功申请案例二：Beta Capital (HK) Ltd.

关键成功要素：

• 申请交易所参与资格前已预留充足资本金（约1,000万港元）

• 使用已接入CCASS及HKEX OMS的技术服务供应商

• 海外资金来源附加审计报表、汇款单、母公司董事声明函

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三、典型失败案例对比分析（匿名）

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四、常见成功结构推荐（可参考复制）

✅ 情形一：本地创业结构

• 本地公司注册 + 本地董事+ 香港RO

• 客户主要为个人投资者

• 推荐使用SFC认可OMS交易系统（如: Bloomberg EMSX 接入）

✅ 情形二：海外持股结构（如星/英/开曼控股）

• 需要提供穿透结构图 + 每层持股人KYC文件

• 提前审阅SFC Form 10（大股东说明书）

• 合规制度中须附说明资金来源与海外母公司的监管历史（如FCA牌照、MAS牌照）

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五、申请策略建议汇总

建议	内容
RO配置	建议配置至少2名RO，其中1人可兼任MLRO
系统选择	尽量选用已在港成功部署系统，降低技术审核压力
合规文件	所有政策应含实操流程、图示与样本记录
财务要求	除满足法定资本要求外，建议至少预留HKD 1M作为营运备用金
面谈准备	RO、MLRO需能回答日常操作、风险识别、KYC异常情形处理

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第十部分：《1号牌 + 多类别牌照结构图解与职责分工建议》
适用于同时申请/已持有第1类牌照，并拟扩展为第4类（就证券提供意见）、第9类（资产管理）等业务的公司，帮助设计合规职责架构与团队配置，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、常见持牌组合与适配建议

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二、合规职责分工建议表

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三、组织架构图示意（推荐样式）

董事会
│
├── RO-A（证券交易负责人）
│       │
│       └─ 交易执行部（下辖交易员、清算员）
│
├── RO-B（投顾业务负责人）
│       │
│       └─ 投资顾问部（建议书撰写、适当性评估）
│
├── RO-C（资产管理负责人）
│       │
│       └─ 投资组合管理部（基金经理、研究助理）
│
├── MLRO（反洗钱负责人）
│       └─ KYC/尽职审查团队
│
└── 合规及风控部
├─ 内部审计
└─ 报送支持团队

✅ 可视化图表可生成 PDF / Visio 格式。

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四、系统与制度分工建议

系统/制度模块	建议负责人	应涵盖内容
交易系统（OMS）	RO-A + IT	订单记录、客户指令日志、撮合审计轨迹
投顾适当性工具	RO-B + 合规	客户问卷 + 投资建议生成 + 审批路径
资产管理系统	RO-C	NAV计算、资产配置规则、限制监控
AML/KYC制度	MLRO	客户尽职调查、风险等级分类、STR机制
内部守则	合规部	避免利益冲突、员工交易申报、举报机制

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第十一部分：《RO / MLRO 双角色值勤日志模板 + 周 / 月履职记录格式》
适用于持牌法团设立日常履职记录机制，满足证监会持续监管要求，特别针对RO（负责人员）与MLRO（反洗钱主任）双重角色，确保职责履行有据可查，利于监管突查时备查，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、背景说明

香港证监会在《持牌人适当人选准则》中强调：

“负责人员（RO）及反洗钱主任（MLRO）须有系统地履行职责，其工作应有文档记录，并须能展示其对营运事务有实际参与。”

✅ 若缺乏履职记录，极有可能被质疑为“挂名RO”或“未履职MLRO”，将影响持牌公司续牌或面对行政处分风险。

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二、每周履职记录模板（RO / MLRO共用）

✅ 建议：用Excel按“周+事项”双轴维度记录，附截图/PDF佐证。

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三、每月履职总结报告模板（合并RO / MLRO）

【公司名称】每月合规履职总结（RO / MLRO）

月份：2025年6月

一、本月客户活动概览：
- 新开户客户数量：25人
- 高风险客户新增：3人（已执行强化尽职调查）

二、RO执行摘要：
- 交易监控日志抽样审阅完成
- 执行2场员工市场操控培训
- 审阅系统升级计划，确认其符合法规要求

三、MLRO执行摘要：
- 监控STR触发指标，自动识别20笔异常交易（均为虚惊）
- 更新KYC政策，整合DOW JONES外部黑名单查询模块
- 准备季度AML内部审计计划

四、附录材料：
- 客户风险等级分布图
- STR演练截图
- 内部培训签到记录

签署人：
RO姓名：__________     日期：__________
MLRO姓名：__________   日期：__________

四、常见履职内容备查表（建议分栏）

角色	履职事项	建议频率	记录方式
RO	审阅交易日报、系统对账日志	每周	附审阅签名记录
RO	参与投资决策会议	每月	附会议纪要
RO	员工监管培训主讲人	每季度	附PPT与出勤表
MLRO	STR系统测试与模拟提交	每季度	附截图或报告
MLRO	客户KYC记录抽查	每月	附KYC文件对比清单
MLRO	高风险客户尽调汇总	实时	附说明信或评分记录

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第十二部分：《SFC年度面谈 / 抽查常见问题 + 应答模拟建议》
适用于持牌公司面对香港证监会（SFC）定期或突击监管检查、负责人员（RO）面谈、MLRO履职汇报、AML制度执行等环节的实战准备材料，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、面谈常见触发情境

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二、面谈主要问题清单（适用于RO）

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三、面谈主要问题清单（适用于MLRO）

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四、应答模拟场景（简例）

问题：你如何评估某客户为高风险？
答：我们设有五项评分机制，包括国籍、行业、资金来源、受益人结构和交易预期，累计评分≥30分即为高风险客户。此类客户需执行EDD，由MLRO本人审阅。

问题：你们RO平时是否参与操作系统？是否熟悉系统日志？
答：我们的RO每周审核一次撮合日志及异常订单提示，系统有截图日志功能，所有审阅记录都有签字并纳入合规记录册中。

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五、抽查应对清单建议（事前准备）

项目	内容	格式
客户文件包	包含开户表、KYC、风险声明、交易授权	PDF
STR报告记录	内部备份版 + 提交确认邮件	PDF + 邮件打印
RO / MLRO 履职记录	每周日志 + 月度总结	Excel + Word
培训记录	员工签收表 + 培训PPT	Excel + PDF
系统截图	操作演练 / 日志审核 / 黑名单查询演示图	PNG + PDF

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第十二部分：《SFC年度面谈 / 抽查常见问题 + 应答模拟建议》
适用于持牌公司面对香港证监会（SFC）定期或突击监管检查、负责人员（RO）面谈、MLRO履职汇报、AML制度执行等环节的实战准备材料，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、面谈常见触发情境

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二、面谈主要问题清单（适用于RO）

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三、面谈主要问题清单（适用于MLRO）

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四、应答模拟场景（简例）

问题：你如何评估某客户为高风险？
答：我们设有五项评分机制，包括国籍、行业、资金来源、受益人结构和交易预期，累计评分≥30分即为高风险客户。此类客户需执行EDD，由MLRO本人审阅。

问题：你们RO平时是否参与操作系统？是否熟悉系统日志？
答：我们的RO每周审核一次撮合日志及异常订单提示，系统有截图日志功能，所有审阅记录都有签字并纳入合规记录册中。

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五、抽查应对清单建议（事前准备）

注：本文文档/附件原件可向仁港永胜唐生索取 [手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）索取电子档]

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第十三部分：《SFC第1类牌照年度审计与报表制度说明》
适用于已持牌的证券交易商法团，全面说明香港证监会规定的年度财务审计、监管报表、责任人签署制度与文件提交路径，确保合规履行，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、年度审计报告要求

香港《证券及期货条例》第156条明确要求所有持牌法团需：

• 每个财政年度终结后4个月内

• 向证监会提交审计财务报表（由持牌核数师完成）

审计内容包括：

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二、审计师资格要求

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三、监管报表与周期说明（SFC Financial Returns）

持牌公司需按以下频率递交：

✅ 所有报表必须由RO或董事会授权人以数字证书签署递交。

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四、报送流程建议

1. 准备财报数据（财务团队+核数师）

2. 撰写监管报表草稿（用SFC格式Excel）

3. 审计师审阅后签字版上传（附声明）

4. 使用SFC指定平台（如e-FRR/e-Submission）上传

5. 获取成功接收确认函保存备查

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五、合规建议与常见错误提醒

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第十四部分：《客户投诉处理机制 + 黑名单机制 + 客户适当性评估模型》
适用于已持有SFC第1类牌照（证券交易）的法团，建立健全的客户保护制度、风控分层制度、投诉响应机制和适当性制度，满足SFC《操守准则》《打击洗钱指引》等核心监管要求，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、客户投诉处理机制（Complaints Handling Policy）

法规依据：

• 《证券及期货事务监察委员会操守准则》第12章

• 《投诉处理实务守则》

处理流程图：

客户提交投诉 → 前台登记 → 合规官接管 → 初步调查 → 管理层复核 → 给出书面回应 → 留档备案

操作要点：

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二、黑名单机制（Watchlist / Blacklist System）

应用情形：

黑名单管理要点：

• 每月由MLRO/合规部更新黑名单

• 系统中设置“黑名单校验机制”，开户时自动比对

• 加入第三方数据库（如Dow Jones、World-Check）

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三、客户适当性评估机制（Client Suitability Framework）

适用法规：

• 《操守准则》第5.2节：需确保客户具备交易所需知识及风险承受能力

• SFC Circular（2022年）适用于交易杠杆产品、结构性产品、虚拟资产等

客户评估流程：

风险等级举例：

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第十五部分：《RO更换流程 + SFC通报模板 + 董事授权书说明》
适用于第1类牌照持牌法团更换负责人员（Responsible Officer, RO）的情况，明确流程、表格、时间要求及SFC对“适当人选”持续性的审核关注，由仁港永胜唐生撰写讲解。

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一、RO更换/增补的常见情境

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二、更换RO时的主要合规要求

⚠️ 注意：

SFC强制每项受规管活动须有最少一名RO驻港，否则可能引致牌照失效。

✅ 关键要求如下：

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三、提交文件清单（RO任命/更换）

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四、SFC通报流程与模板说明

提交通知方式：

• 使用WINGS系统在线提交申请

• 上传所有补充资料

• 申请成功后系统生成确认函

模板建议：

1. 《RO任命声明函》

2. 《董事会授权决议模板》

3. 《旧RO离任通知信》

4. 《职责交接报告》（建议提供）

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五、RO职责分配与续聘示例（适用于多RO结构）

✅ SFC鼓励每个受规管活动有两名RO，以防风险。

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第三章 |香港证监会SFC第1号牌：证券交易牌照 申请注册常见问题解答

申请注册常见问题解答，由仁港永胜唐生撰写讲解。

适用于申请香港证监会第1号牌（Dealing in Securities）的机构或个人，涵盖业务范围、RO条件、资本金、流程、费用、审查重点、维护义务等实务问题。

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Q1：什么是SFC第1号牌？具体可以做哪些业务？

答：SFC第1号牌是香港《证券及期货条例》中规定的受规管活动之一，允许持牌人：

• 为客户买卖证券（港股、美股、债券等）

• 以自营账户进行证券买卖（自营交易需特别审批）

• 提供证券经纪服务

• 分销投资产品（如基金、债券）

• 可延伸至ESOP、结构性票据、SPAC咨询等产品

✅ 若拟从事证券相关投资顾问服务，还需申请第4号牌（就证券提供意见）。

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Q2：申请SFC第1号牌，注册资本金和速动资金要求是多少？

答：

✅ 持牌公司如要接触客户资金，必须开立受托客户资金账户（Trust Account），并配合外部审计制度。

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Q3：申请第1号牌需要几名RO（负责人）？必须常驻香港吗？

答：

• 至少需1名RO，如业务活跃或涉及交易权，建议配置2名RO；

• 至少1名RO需常驻香港；

• RO需通过LE Paper 1、7及8（或豁免）；

• RO需具备至少3年相关经验（证券交易、合规、风控等）；

• 实务中SFC会考察RO是否真正履职，如是否签署报表、参与内部控制等。

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Q4：申请过程中SFC最关注什么？是否一定会面试？

答：证监会将重点审查：

1. 申请人结构是否透明（UBO、控股链、资金来源）；

2. RO是否具备实际管理能力（职责说明 + 面试）；

3. 合规制度是否完善（KYC/AML政策、系统日志等）；

4. 是否有真实营运计划（商业计划书 + 财务预测）；

5. 是否有交易系统与风控架构（IT系统审查、权限分层说明等）。

✅ 大多数情况下，SFC会要求面谈RO及董事，对“空壳+挂名”行为零容忍。

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Q5：SFC第1号牌和联交所交易权是什么关系？申请牌照后是否自动获得交易权限？

答：不自动获得交易权。获得第1号牌后，若需：

• 直接接入香港交易所（HKEX）进行证券交易撮合；

• 使用交易系统（如AMS/3）；

则必须另行申请成为交易所参与者（Exchange Participant），包括：

• 申请HKEX会员资格；

• 配合设立AMS系统接入；

• 缴纳交易所保证金（通常 ≥ 1,000万港元）；

• 配合技术审查和合规压力测试。

✅ 实务中，很多持牌人通过第三方交易所成员“白标”方式接入，不申请交易权，仅提供经纪服务。

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Q6：SFC第1号牌申请需要多少时间？最快多久可获批？

答：

⚠️ 如涉及外资结构、多层控股、高风险国家资金或多项牌照联申，周期将明显延长。

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Q7：申请SFC第1号牌有哪些主要费用？

答：

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Q8：常见申请失败原因有哪些？

答：

1. RO无法证明“适当人选”（经验不足或无法解释履职内容）；

2. 商业计划书流于形式，无法支撑营运真实性；

3. 合规制度缺失，无法说明如何做KYC/AML；

4. 系统架构不合规，例如交易系统无日志、权限无法审核；

5. 公司结构不清晰，UBO穿透不完整或不符合监管要求；

6. 存在“名义董事”、“外包RO”等违规迹象。

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Q9：申请通过后是否需要持续维护？主要有哪些年审义务？

答：

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Q10：个人是否可以申请SFC第1号牌？还是必须成立公司？

答：
SFC第1号牌作为法团牌照，必须由香港注册公司作为申请人。个人不能直接申请“牌照”，但可申请成为：

• 持牌代表（Licensed Representative）：为已持牌公司提供服务；

• 负责人员（Responsible Officer, RO）：担任该牌照公司的法定责任管理人之一；

• 董事（Director）：如符合适当人选要求，可兼任RO。

✅ 法团与个人的角色需明确区分：

• 牌照归属在公司，

• 但RO代表公司对外进行活动。

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Q11：境外公司能否作为持牌公司？是否可以设海外股东？

答：

• 持牌法团必须为香港注册公司；

• 境外公司可作为控股股东，但需：

  • 提供UBO结构图及最终受益人尽调材料；

  • 说明资金来源、股东适当人选、合法经营证明；

  • 若属高风险辖区，SFC审查力度将大幅提升。

✅ 实务中常见结构为：
海外母公司（如Cayman、新加坡）→ 香港持牌公司 → 本地运营

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Q12：申请SFC第1号牌是否可以与其他牌照一起申请？例如第4号、第9号？

答：可以。以下组合最为常见：

⚠️ 联合申请将提高材料要求、审批周期、合规架构搭建复杂度。

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Q13：申请第1号牌是否一定要配合IT系统？有没有最低技术要求？

答：SFC要求申请人具备稳定、安全、可审计的系统架构，包括：

1. 交易平台接入能力（如通过HKEX、Bloomberg、IB等）；

2. 系统权限管理机制（员工操作权限应可分层追踪）；

3. 日志备份制度（含KYC、订单记录、访问日志等）；

4. 客户资金监控系统（若持有客户资产）；

5. 审计追踪功能（须满足SFC《电子交易守则》）。

✅ 不强制开发自有系统，可使用第三方系统，但须说明其合规性、审计功能及技术支持方案。

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Q14：SFC对董事会有哪些具体要求？是否必须具备金融从业背景？

答：

✅ 金融从业背景不是强制，但申请中若董事/股东毫无经验，可能被SFC要求额外说明或面试。

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Q15：SFC会不会到公司办公室进行实地考察？

答：可能会。

SFC有权在审批过程中或发牌前进行现场审查（Pre-Licensing Onsite Inspection），重点核查：

• 公司实际存在（不是虚拟地址）；

• 是否有实际营运人员、系统设备；

• 文件是否真实、系统是否运作；

• RO是否实际在岗、是否熟悉操作制度。

✅ 建议申请人预设办公地址具备真实业务功能，避免因“虚设公司”被拒牌。

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Q16：牌照成功后，是否可以随时停止业务或转让公司？

答：

1. 暂停业务：需向SFC报备，可暂不营运，但每月仍需提交报表，年审持续；

2. 公司转让/变更大股东：

   • 必须事前获得SFC批准；

   • 股东及实际控制人将接受尽职调查；

   • 涉及控制权变更（如50%+），SFC审查非常严格；

3. 放弃牌照：

   • 须向SFC递交退牌申请；

   • 公司需清算客户资产、交回牌照；

   • 所有报表需结清、银行账户核销。

✅ 持牌公司如无业务但不退牌，可能被SFC质疑“壳公司”行为。

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Q17：是否可以申请第1号牌，但暂不进行营运？

答：可以，但须满足以下前提：

• 必须具备完整的合规制度、RO、系统说明；

• 必须设立实际办公场所（不能为虚拟地址）；

• 须提交商业计划书说明未来业务安排；

• 即便暂无客户、无交易，也需每月按时报送FRR表格，完成年审审计。

✅ 常见用法：

• 先申请持牌地位，后期再开展业务；

• 与境外母公司整合系统、等待系统对接前的“空壳持牌准备期”。

⚠️注意：SFC不接受“挂牌无实务+挂名RO”的结构，申请前务必制定真实可行的营运计划。

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Q18：申请SFC第1号牌时能否使用共享办公室？

答：可以，但须符合以下标准：

✅ 实务建议：优选支持金融行业的专业服务办公室，如中环或金钟的专属金融办公中心。

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Q19：RO考试必须通过哪几科？是否有豁免机制？

答：申请SFC第1号牌RO通常需通过以下三科LE（Licensing Examination）：

✅ 豁免机制：

如满足下列条件可申请豁免部分科目：

• 持有海外金融监管牌照（如FCA、ASIC等）；

• 曾担任相关职务（如分析师、交易员、合规经理）；

• 拥有相关学历（如CFA持证人、法学硕士等）；

• 近3年内已取得同类SFC牌照代表。

⚠️是否豁免，由SFC个案审批，不可视为自动生效。

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Q20：是否可以外包RO？是否可以找“挂名RO”？

答：严格禁止挂名行为。SFC高度重视RO的实际履职能力。具体要求：

• RO必须对第1号牌业务有实际管理与控制；

• 须能证明参与日常营运、合规、风控、报表；

• 若RO同时任职于多个法团，SFC将进一步调查其时间分配与管理能力；

• 如被发现为“名义负责人”，可能被撤销RO资格或罚款。

✅ 实务建议：

• 设置RO值勤日志；

• 保留RO签署的内部指引、合规报告、培训记录；

• 配合SFC突击访谈安排。

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Q21：SFC第1号牌是否可以持有客户资金？有什么前提？

答：可以，但必须满足以下条件：

1. 获SFC批准持有客户资产的权限；

2. 开立受托客户账户（Client Trust Account）；

3. 设置三方对账机制（客户－公司－银行）；

4. 每日对账，月结客户结单；

5. 接受持牌外部审计师对“客户资产保障机制”进行独立审查；

6. 遵守《客户款项规则》《客户证券规则》等条文。

⚠️ 一旦持有客户资产，监管义务、速动资金要求、技术系统门槛将同步提升，审计压力显著上升。

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Q22：是否可以将证券交易业务外包？比如委托母公司或第三方处理订单？

答：可以部分外包，但需遵守下列合规前提：

✅ 外包不等于免责，最终责任仍由持牌公司承担。SFC对外包服务将抽查“监管控制链”。

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Q23：SFC对申请人的“商业计划书”有什么要求？有哪些必须说明的重点？

答：SFC要求申请人在递交牌照申请时提供详尽的商业计划书（Business Plan），内容需涵盖如下：

✅ 商业计划书应包含以下要点：

✅ 建议附上：

• 客户流程图（开户—交易—结算）

• 收益模型图解

• 第三方系统合规说明书

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Q24：RO是否必须为公司股东或董事？

答：不是必须。

RO可为：

• 公司股东

• 公司董事

• 公司雇员（不持股）

但需满足以下条件：

• 有权管理申请中的受规管活动；

• 实际参与日常合规与管理；

• 属于香港常驻人员；

• 经SFC审批通过为RO适当人选。

⚠️ 若RO为“非董事”，建议公司提供《授权信》确认其职责及权限。

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Q25：香港SFC第1号牌是否可以开展“电子平台证券交易”或APP服务？

答：可以。SFC并未禁止持牌法团通过线上平台或移动App提供证券交易服务，但须：

1. 平台系统合规：

   • 满足《电子交易守则》要求；

   • 有适当权限分层、日志记录、订单追踪。

2. 客户识别机制完备：

   • 可远程开户、上传KYC文件；

   • 需配合视频识别或双重认证机制（如香港eKYC标准）。

3. 告知客户使用风险与免责：

   • 在平台上设置明确风险披露；

   • 提供“电子确认”功能。

4. 系统容灾与数据备份：

   • 系统应设有冗余；

   • 日志与客户交易指令须保留不少于7年。

✅ 建议：如采用第三方SaaS系统，应提供系统服务协议、审计报告或说明信，说明其合规性与安全性。

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Q26：SFC是否要求每项业务都设置一名RO？一人是否可以同时担任多个RO？

答：

• 每项申请的受规管活动至少须设一名RO；

• 同一人可同时担任多个受规管活动的RO（例如同时为1号和4号牌RO）；

• 但公司整体至少要有两名RO，其中一人常驻香港。

✅ 举例说明：

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Q27：申请第1号牌时，是否必须聘请持牌审计师？可以外包会计服务吗？

答：

• 公司申请时可外包会计服务；

• 但发牌后须聘请香港注册认可的持牌审计师，对公司进行年度审计及提交合规财报。

主要义务包括：

• 编制并按时提交《财务资源申报表（FRR）》；

• 出具年度审计报告；

• 对客户资产（如有）进行独立审计确认；

• 如持有客户资产，还须提供客户资产声明（Client Money Report）。

✅ 可委托持牌专业机构完成以上职能，SFC要求签署明确协议并保留记录。

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Q28：申请失败后是否可以重新申请？是否会留下“黑纪录”？

答：可以重新申请，但需注意：

• SFC记录所有申请历史；

• 拒绝原因将作为未来评估的依据；

• 建议在重新申请前补足前次不足之处，并由专业人士协助预审；

• 不可频繁递交不完整材料或试图“撞运气”式申请，这将严重影响SFC对申请人适当性的评价。

⚠️ 若因重大诚信问题被拒，未来重新申请可能难度极大。

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Q29：若公司持有多类牌照，第1号牌的RO是否可以和第4或第9号牌RO为同一人？

答：可以，但须确保该RO能同时胜任多个类别的监管要求。

✅ 条件如下：

⚠️ SFC可能会要求提供更清晰的职责分工图表及访谈确认其覆盖能力。

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Q30：申请第1号牌时，是否需要租用服务器？SFC对IT系统有什么最低要求？

答：SFC对系统架构有三方面关注：

✅ 最低技术要求包括：

如使用第三方系统，须提供：

• 系统供应协议；

• 供应商背景说明；

• 服务器所在地说明信；

• 合规说明报告。

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Q31：香港SFC第1号牌的营运人员配置有最低要求吗？可以由董事兼任多个岗位吗？

答：SFC未设定强制“人数要求”，但对核心职能的独立性与有效性有如下要求：

✅ 建议配置如下：

✅ 小型机构在初期可由部分董事交叉担任，但需通过制度明确分工、职责、回避机制。

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Q32：如客户位于海外（例如新加坡、内地、东南亚），是否影响SFC第1号牌的审批或后续监管？

答：不会直接影响审批，但监管责任更重：

✅ 增加合规责任包括：

SFC将要求你提交风险控制说明、客服安排机制、语言支持机制等辅助材料。

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Q33：SFC申请第1号牌时，公司是否可以同时申请其他类别？是否推荐合并申请？

答：可以同时申请第1、4、9号等多类牌照（即“联类申请”）。

✅ 合并申请优势：

• 同一批资料可支持多类牌照，提升效率；

• 多牌照结构便于搭建一站式券商平台；

• 系统设计可一次性通过（避免重复改造）；

• 可节省部分SFC审批时间（并行处理）。

⚠️ 联合申请须注意：

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Q34：SFC对“虚拟办公”或“合租办公室”是否接受？注册地址可以与集团其他子公司共用吗？

答：SFC不反对“共用地址”，但关键看是否具备实际独立营运能力与监管配合条件。

✅ 可接受的条件包括：

常见做法：

• 租用商务中心独立间（如WeWork企业方案、Regus金融专区）；

• 与集团其他持牌实体共用楼层，但各设专属区域。

⚠️若仅为挂名地址、无人执勤、缺乏文件留存空间，极大可能被拒。

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Q35：若RO或董事在海外，是否可以？需要每月回港吗？

答：

• SFC要求至少一名RO为香港常驻人员；

• 其他RO、董事可在境外，但需确保履职能力；

• 如非驻港人士担任RO，SFC会询问其每日管理方式、时差安排、通讯记录、是否设有值勤机制。

补充建议：

• 提供《RO职责说明书》+ 每月工作记录；

• 安排专线VPN与远程桌面支持；

• 年内到港与SFC面谈或公司内部合规会议参与记录可加分。

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Q36：首次申请SFC第1号牌，是否可由外部顾问代为与SFC联络？可否设立“授权联系人”？

答：可以，SFC允许授权第三方（如会计师、合规顾问）为申请过程联络人。

✅ 要点如下：

✅ 多数专业团队可协助对接WINGS系统、补文件、协助SFC答复函件等，提升通过率。

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Q37：申请SFC第1号牌失败的常见原因有哪些？

答：根据过往经验与SFC反馈，常见失败理由如下：

✅ 建议由专业顾问进行“预审”与“风险排查”，一次性提交合规完整的申请包，提升成功率。

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Q38：若申请人在中国内地注册有证券类企业，会否影响SFC第1号牌审批？

答：不必然影响，但需明确如下几点：

1. 业务分离说明信：

   • 确认香港持牌公司与内地公司业务、客户、账户、系统均为独立；

   • 无“转单”、“借牌”行为。

2. 集团结构披露：

   • SFC关注UBO是否透彻，内地公司是否属同一控制方；

   • 集团图须标明全体实体、控股比例、地区分布。

3. 合法性说明（如内地公司为互联网券商）：

   • 提供该公司合规说明或经营许可证明；

   • 若其无证经营、被境内查处，可能间接影响香港申请。

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Q39：获批SFC第1号牌后，是否立即可以开展业务？有哪些开业前事项？

答：获批后仍需完成以下事项方可正式营运：

✅ 开业前需完成：

建议准备“开业清单”，逐项打勾，避免监管缺漏。

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Q40：申请SFC第1号牌需要开户哪些银行账户？客户资金如何管理？

答：SFC要求持牌法团需设立以下银行账户，以确保客户资产与公司资金严格隔离。

✅ 银行账户类型：

注意事项：

• 客户信托账户必须以客户名义或“XXX Ltd - Client Trust”名称开设；

• 须提供银行函确认该账户受信托保障；

• 不得将客户资金混用作公司流动资金；

• 所有转账均须保留日志和审批记录，便于审计与监管复查。

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Q41：申请SFC第1号牌期间，能否开展市场推广或客户沟通？

答：在牌照尚未获批前，不得进行“受规管活动”，包括：

• 提供证券交易服务；

• 游说客户买卖股票；

• 使用“持牌券商”等称谓；

• 签订正式证券服务协议。

✅ 允许的活动：

⚠️如被SFC发现“未持牌先营运”，可能导致申请被驳回甚至黑名单记录。

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Q42：若计划作为独立券商持牌，是否必须接入香港交易所？

答：不强制，但需根据业务规划选择：

✅ 可选合作路径：

如无意申请交易权，须提交合作券商的备忘录与托管协议，SFC需确认交易安全、客户资产保障机制。

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Q43：是否需要在申请阶段明确券商业务系统（如OMS、风险控制、结算）？必须自建吗？

答：SFC对系统架构的清晰描述和控制保障机制非常关注，但并不强制自建。

✅ 两种方案比较：

提交材料需包含：

• 系统结构图；

• 使用模块清单（订单撮合、权限管理、日志备份等）；

• 第三方供应商资质说明；

• 系统合规报告（可由IT顾问或审计机构提供）；

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Q44：如果公司原本是从事金融科技、信息服务、媒体等业务，现在拓展为持牌券商是否可行？

答：可行，但需重点说明业务划分与人员独立性：

✅ 关键补充内容：

⚠️SFC极为关注**“混业模糊”**，尤其是借FinTech名义从事未经许可的证券服务，务必提前规范架构。

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Q45：如果母公司是境外实体（如新加坡、美国、中国内地），会影响香港1号牌申请吗？如何处理？

答：不影响申请，但必须做到以下几点：

✅ 境外控股结构须完全透明：

SFC常关注是否“境外控股+香港空壳”模式，需证明香港实体有实质运营能力、独立决策权。

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Q46：申请香港SFC第1号牌期间能否更换RO或董事？会有什么影响？

答：可以更换，但可能会影响审批进度，须及时提交更新文件。

✅ 更换程序：

SFC特别关注：更换是否为“规避审查”、新RO是否具有真实经验与胜任能力。建议如非必要，尽量避免在申请阶段更换RO。

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Q47：如果未来计划申请第4号牌、第9号牌，是否可以一并递交？

答：可以在初始申请中一次性申请多类受规管活动，例如同时申请第1号（证券交易）+ 第4号（就证券提供意见）+ 第9号（资产管理）。

✅ 联合申请优势：

• 可共享RO与合规架构，节省人力与成本；

• SFC可一并审批，提高整体效率；

• 有利于未来业务扩展，不用重复申请流程。

注意事项：

• 每类活动都需对应的胜任人员（特别是RO）；

• 每类活动有独立的最低财务资源要求（须合并满足）；

• 须在申请表格中明示全部申请类别及其营运说明。

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Q48：已在香港注册公司，但名称未包含“证券”、“资本”等字样，是否影响SFC第1号牌申请？

答：不强制要求公司名称中包含“证券”、“资本”等字样，但建议在：

• 商业登记证（BR）附注标明受规管活动范围；

• 名称过于通用（如“ABC Limited”）时，建议使用英文宣传名或简称，便于客户识别业务范围；

• 网站及宣传材料中清晰披露为SFC持牌法团及所持牌照类别。

如确需更名，可于公司注册处办理改名手续，再向SFC更新WINGS信息即可。

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Q49：申请期间若遇到SFC要求面谈，应如何准备？是否RO必须亲自出席？

答：若SFC认为申请需澄清，通常会安排面谈或电话会议，建议：

✅ 面谈准备要点：

RO需亲自出席，展示“胜任及适当人选”的真实执行力。若RO为非中文母语者，建议准备英文面谈稿。

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Q50：提交SFC第1号牌申请后一般多久有回复？多久能获批？

答：通常情况如下：

✅ 时序参考：

建议：

• 一次性提交完整资料；

• RO履历及配套文件准备完善；

• 每次SFC提问须迅速、准确应答。

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