香港海关MSO牌照变更流程详解，MSO,Hong Kong Haiping has more current details

根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的规定，MSO牌照分为货币兑换和汇款服务两类。若已持有MSO牌照但业务范围仅限于货币兑换，需增加汇款服务，需向香港海关申请牌照变更，而非重新申请新牌照。以下是具体信息整理，由仁港永胜唐生讲解：

一、是否需要重新申请？

1. 牌照覆盖范围
   MSO牌照允许持牌人同时经营货币兑换和汇款服务，但需在申请时明确业务范围。若初始申请仅涵盖兑换业务，需通过牌照变更程序补充汇款业务许可，无需重新申请。

2. 变更流程
   根据香港海关要求，持牌人需提交补充申请材料，说明新增业务内容，并可能需接受额外的合规审查（如反洗钱程序更新）。

二、申请时间

1. 变更申请周期

   • 初始申请通常需6-8个月（包括材料审核、面试、实地检查等）。

   • 变更申请的周期可能缩短至3-4个月，具体取决于材料完整性和海关审查进度。

三、申请流程

1. 补充申请材料
   向香港海关提交业务范围变更的书面申请，需包含以下内容：

   • 新增汇款服务的业务计划；

   • 更新后的反洗钱（AML）和客户尽职调查（KYC）政策。

2. 海关审查

   • 文件查验：核对现有牌照信息及新增业务合规性；

   • 实地检查：新增业务可能触发对办公场所的再次核查；

   • 面试：海关可能要求负责人就新增业务进行面谈。

3. 牌照更新
   审核通过后，海关将颁发更新后的MSO牌照，注明新增汇款业务。

四、所需条件

除原有牌照要求外，新增汇款业务需满足以下条件：

1. 持牌人要求

   • 至少1名香港永久居民作为持牌负责人。

2. 合规要求

   • 建立符合AMLO的反洗钱系统；

   • 提供汇款业务的操作流程及风险控制措施。

3. 资金要求

   • 维持50万港币的实缴注册资本。

五、所需资料

需补充提交以下材料：

1. 业务扩展说明

   • 新增汇款服务的详细业务模式及覆盖地区；

2. 合规文件

   • 更新后的AML/KYC政策；

   • 汇款业务记录保存方案（需保留至少5年）；

3. 持牌人信息

   • 新增业务负责人的无犯罪证明及银行流水（若涉及人员变动）；

4. 办公地址证明

   • 若新增业务涉及场地扩展，需提供新增场所的租赁合同及平面图。

六、注意事项

1. 无牌经营的后果
   未获许可开展汇款业务将面临最高100万港元罚款及2年监禁。

2. 牌照续期
   MSO牌照有效期为2年，续期时可同步调整业务范围。

总结

增加汇款业务需通过牌照变更程序，重点在于补充合规材料并通过海关审查。建议提前准备反洗钱政策更新及业务计划，以缩短审批周期。具体流程可参考香港海关官网或咨询专业合规机构仁港永胜。

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！