香港SFC 3号牌（杠杆式外汇交易）牌照申请注册指南，Register Hong Kong‌ Foreign Exchange License

香港SFC 3号牌（杠杆式外汇交易）牌照申请注册指南

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一、牌照介绍

1. SFC 3号牌概述

香港证券及期货事务监察委员会（Securities and Futures Commission，SFC）负责监管香港的金融市场，并向合资格的企业发放杠杆式外汇交易牌照（SFC 3号牌），该牌照允许持牌机构以孖展（保证金）形式提供外汇买卖交易服务。

2. 业务范围

持有SFC 3号牌的公司可以：

• 提供杠杆式外汇交易服务；
• 允许机构或个人客户使用保证金进行外汇买卖；
• 受《证券及期货条例》（SFO）监管，确保交易市场透明、合规、安全。

3. 牌照适用对象

此牌照适用于：

• 外汇交易平台：希望在香港合规经营杠杆式外汇交易的企业；
• 金融机构：包括银行、证券公司、资产管理公司等希望扩展外汇交易业务的机构；
• 高净值客户服务公司：专门为高净值投资者提供外汇交易和保证金服务的企业。

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二、监管机构介绍

1. 香港证券及期货事务监察委员会（SFC）

监管机构：香港证监会（SFC）
法律依据：《证券及期货条例》（SFO）
监管职能：

• 监督证券、期货、杠杆式外汇交易等金融业务；
• 监管持牌机构的合规运营，确保投资者权益；
• 审批和发放金融机构牌照；
• 调查和打击市场操纵、欺诈等不法行为。

官网：https://www.sfc.hk

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三、持牌情况

1. 持牌公司现状

近年来，持有SFC 3号牌的公司数量有所波动。截至2019年11月，持牌机构数量从44家减少至40家，包括嘉盛集团、Lmax（香港）、MF Global等公司已不再持有该牌照。

2. 牌照重要性

虽然香港零售外汇市场规模较小，杠杆比例仅20倍，但由于香港SFC的严格监管和牌照的高认可度，该牌照仍然受到众多外汇交易商的关注。

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四、牌照类型

1. 持牌法团（Licensed Corporation）

• 适用于公司法人，允许公司提供杠杆式外汇交易服务；
• 须满足SFC规定的资本要求及合规要求。

2. 持牌代表（Licensed Representative）

• 适用于个人，需受雇于持牌法团并获得SFC的个人牌照。

3. 负责人员（Responsible Officer，RO）

• 至少需要2名RO，负责监督公司杠杆式外汇交易业务；
• RO需具备至少5年行业经验或相关行业资格。

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五、申请条件

1. 资本要求

不同类型的机构资本要求不同：

机构类型	最低缴足资本	最低流动资本
核准介绍代理人	500万港币	300万港币
其他类型公司	3000万港币	1500万港币

2. 人员要求

• 至少 2名负责人员（RO），且符合SFC的资质要求；
• 需有 持牌代表（Licensed Representative） 负责实际业务操作；
• 需设立 合规负责人（Compliance Officer） 和 反洗钱官员（MLRO）。

3. 业务架构

• 设立香港注册公司或在香港注册处登记的外国公司；
• 需具备完善的 公司架构、风控体系 和 交易系统；
• 需符合香港《证券及期货条例》（SFO）及相关法规要求。

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六、申请流程

I. 申请SFC 3号牌

1. 前期准备

   • 确保满足RO、资金、香港公司注册等要求；
   • 组建符合SFC要求的团队；
   • 编写商业计划书、风控策略、反洗钱合规方案。

2. 提交申请

   • 通过SFC的WINGS平台提交申请；
   • 递交所需材料，包括公司注册文件、管理层背景资料、财务报表等。

3. SFC审查

   • 进行背景调查和管理层资质审核；
   • 可能要求申请人补充文件或进行面试。

4. 牌照发放

   • SFC批准后，公司正式获得SFC 3号牌，可开展外汇杠杆交易业务。

II. 并购持牌公司

• 并购优势：无需等待审批，可快速进入市场。
• 流程：
  1. 筛选合适的持牌公司；
  2. 进行法律及财务尽职调查（DD）；
  3. 签署意向协议（MOU）；
  4. 安排律师进行合规审查，签署最终协议（SPA）；
  5. 提交SFC审批，完成牌照变更。

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七、申请所需材料

1. 公司文件

   • 公司注册证书（Certificate of Incorporation）
   • 商业登记证（Business Registration Certificate）
   • 公司章程（Articles of Association）
   • 业务计划书（Business Plan）

2. 合规材料

   • 交易风险管理方案
   • 反洗钱（AML）及合规政策

3. 人员材料

   • RO及持牌代表简历、无犯罪记录证明
   • 相关行业资格证书

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八、政府收费

• 公司申请费用：4,740港币
• 持牌代表申请费用：1,790港币/人
• 年费：
  • 持牌公司：4,740港币
  • 持牌代表：1,790港币

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九、牌照有效期及年审

• 有效期：SFC 3号牌无固定期限，每年需续牌；
• 年审要求：
  • 按季度提交财政资源申报表；
  • 进行年度财务审计，并提交报告。

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十、后续维护

• 需持续符合SFC法规；
• 按时提交年审报告和财务报表；
• 重大变更（如更换RO、股东变更）需提前向SFC申报。

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十一、市场动态与注意事项

• 香港市场对外汇杠杆交易限制较多，杠杆比例不得超过1:20；
• 合规要求严格，如不符合规定，SFC可能拒绝发牌；
• 近年持牌公司数量有所下降，但持牌企业仍具有较高市场竞争力。

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十二、常见问题

1. 申请周期多长？

一般6-12个月，具体取决于SFC审查进度和申请材料完整性。

2. SFC 3号牌可以和其他牌照一起申请吗？

可以，例如1号牌（证券交易）、2号牌（期货交易）等，但需满足各自的资本要求。

3. 持牌公司是否可以经营加密货币交易？

不可以，涉及加密资产需申请SFC虚拟资产牌照。

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