立陶宛资产管理牌照（Asset Management License）申请指南

立陶宛资产管理牌照（Asset Management License）申请指南

立陶宛资产管理牌照允许公司在欧盟范围内合法提供资产管理、投资组合管理和相关金融服务。这种牌照特别适合希望开展基金管理、投资顾问或财富管理业务的企业。

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立陶宛资产管理牌照的适用业务

可开展的业务：

• 投资组合管理。
• 集体投资基金管理（UCITS）。
• 私募股权和对冲基金管理。
• 投资咨询服务。
• 证券承销及相关服务。

适用企业：

• 投资管理公司。
• 集体基金管理机构。
• 对冲基金或私募基金管理公司。
• 财富管理与投资咨询公司。

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申请立陶宛资产管理牌照的优势

1. 欧盟通行权：

   • 通过“护照权”，牌照持有者可在整个欧盟范围内提供资产管理服务。

2. 监管透明：

   • 立陶宛银行（Bank of Lithuania）提供清晰的监管框架，支持企业快速合规。

3. 快速审批：

   • 相较于其他欧盟国家，立陶宛审批效率更高，通常在 4-8 个月内完成。

4. 较低资本要求：

   • 起步资本要求低于其他欧盟国家，适合初创资产管理公司。

5. 低运营成本：

   • 立陶宛的商业环境和劳动力成本较低，减少运营支出。

6. 支持创新：

• 立陶宛鼓励金融科技和资产管理领域的创新，提供政策支持。

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注册条件

1. 公司注册：

   • 必须在立陶宛注册为股份有限公司（AB），并设立实际办公地址。

2. 最低资本要求：

   • 125,000 欧元：仅提供投资咨询或非杠杆基金管理服务。
   • 300,000 欧元：涉及杠杆式基金或更复杂的资产管理服务。

3. 董事和管理团队：

   • 至少一名董事为欧盟居民，并具备金融或投资管理领域的经验。
   • 管理团队需提供资质证明，确保其有能力管理资产或基金。

4. 合规官：

   • 任命一名合规官，负责反洗钱（AML）和客户尽职调查（KYC）。

5. 风险管理框架：

   • 制定全面的风险管理策略，包括市场风险、流动性风险和操作风险。

6. 技术平台支持：

   • 如果提供在线资产管理服务，需提供技术平台的安全性和合规性说明。

7. 业务计划：

   • 提交详细的商业计划，包括目标市场、服务范围、收入预测和合规策略。

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所需材料

1. 公司文件：

   • 注册证书、公司章程、董事和股东名册。

2. 个人证明：

   • 董事和股东的护照复印件及公证件。
   • 最近三个月的住址证明（水电账单或银行对账单）。

3. 商业计划书：

   • 包括资产管理服务范围、目标市场、收入预测和风险管理策略。

4. AML 和 KYC 政策文件：

   • 提交反洗钱和客户尽职调查政策的详细说明。

5. 资本存款证明：

   • 证明公司已满足最低资本要求的银行存款证明。

6. 风险管理计划：

   • 包括对市场波动、客户资产保护和操作风险的应对策略。

7. 财务文件：

   • 最近的财务报表或资金证明。

8. 技术平台说明：

   • 如果提供数字化资产管理服务，需提供平台的技术架构、安全措施和数据保护策略。

9. 团队资质证明：

   • 高管和管理团队的简历、资质证明及相关工作经验的记录。

10. 基金结构说明：

• 如果涉及基金管理，需提供基金结构、投资策略和分配机制。

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政府收费

1. 申请费：

   • 资产管理牌照申请费用约为 5,000 至 10,000 欧元。

2. 年费：

   • 每年的牌照维护费用约为 2,000 至 5,000 欧元。

3. 其他费用：

   • 包括法律咨询费、审计费用和技术支持费用，具体金额视需求而定。

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牌照有效期及年审

1. 有效期：

   • 牌照长期有效，但需每年提交合规报告以保持有效性。

2. 年审要求：

   • 提交年度财务报告和合规报告。
   • 更新 AML 和 KYC 政策。
   • 确保持续满足最低资本要求和风险管理框架。

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后续维护

1. 财务和审计报告：

   • 每年提交经审计的财务报告和运营报告，证明公司具备持续运营能力。

2. 资产保护机制：

   • 确保客户资产与公司运营资金分离，并提供独立账户管理。

3. 风险管理更新：

   • 定期更新风险管理策略，确保业务稳定性。

4. 技术平台维护：

   • 持续优化技术平台，确保数据安全和服务透明。

5. 与监管机构沟通：

   • 接受立陶宛银行的定期审查，保持良好的监管记录。

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注意问题

1. 资金来源合法性：

   • 提供股东和公司资本的合法来源证明，确保资金透明合法。

2. 技术平台合规性：

   • 如果使用数字平台，需符合欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）和其他网络安全标准。

3. 市场透明性：

   • 向客户提供清晰的服务条款、费用结构和风险披露。

4. 合规性要求：

   • 确保所有业务活动符合法规，避免因违规导致牌照吊销。

5. 基金结构和披露：

   • 如果涉及基金管理，需确保投资者权益保护机制完善，并定期向投资者披露信息。

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注册流程及所需时间

1. 前期准备（1-2 个月）：

   • 注册公司并准备申请材料，包括商业计划和 AML 政策文件。

2. 提交申请（2-3 个月）：

   • 向立陶宛银行提交牌照申请，并支付申请费用。

3. 审核与反馈（3-6 个月）：

   • 监管机构审核申请材料，可能要求补充文件或详细说明。

4. 牌照颁发（1-2 周）：

   • 审核通过后支付相关费用并领取牌照。

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预计总时长

• 整体时间：约 4-8 个月，具体时间视业务复杂性和申请准备情况而定。

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总结

申请立陶宛资产管理牌照需要企业满足以下关键要求：

• 资金准备：确保满足最低资本要求并提供合法来源证明。
• 团队资质：管理团队需具备资产管理或投资服务的专业背景。
• 合规文件：AML 和 KYC 政策需符合欧盟标准。
• 业务计划：商业计划需明确资产管理服务范围和风险管理策略。

如需进一步支持，包括申请立陶宛资产管理牌照的咨询和服务，请联系专业代理机构仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！