申请马来西亚数字托管服务牌照（Digital Custodian License）指南

申请马来西亚数字托管服务牌照（Digital Custodian License）指南

马来西亚数字托管服务牌照（Digital Custodian License）由 马来西亚证券委员会（Securities Commission Malaysia, SC） 监管，适用于为客户提供数字资产的存储和管理服务的企业。以下是申请该牌照的详细指南，包括条件、流程、费用及注意事项。

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1. 数字托管服务牌照简介

1.1 适用业务范围

持有数字托管服务牌照的公司可以从事以下业务：

1. 数字资产托管：
   • 为客户提供加密货币、代币等数字资产的存储和管理服务。
2. 钱包服务：
   • 提供热钱包和冷钱包管理解决方案。
3. 安全保障：
   • 确保客户资产的安全存储，并制定安全恢复机制。
4. 交易辅助：
   • 为数字资产交易平台和投资者提供资产托管服务。

1.2 监管机构

• 马来西亚证券委员会（SC）：负责数字托管服务牌照的审批和监管。

1.3 法律依据

• 《资本市场与服务法》（Capital Markets and Services Act 2007, CMSA）。
• SC 发布的数字资产监管指引。

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2. 数字托管服务牌照申请条件

2.1 公司要求

1. 注册公司：

   • 必须在马来西亚注册为法人实体（如有限公司）。
   • 公司章程需明确包括数字资产托管相关业务范围。

2. 最低资本要求：

   • 300万令吉：确保公司具备足够的资本能力来支持托管服务运营。

3. 经济实质要求：

   • 在马来西亚设立实体办公场所，并雇佣具备相关经验的技术和合规团队。

2.2 高管与员工要求

1. 董事和高管资格：

   • 高管需通过 SC 的“适合与适当性”（Fit and Proper）评估，包括无犯罪记录和财务背景调查。
   • 至少一名高管需具备金融服务或数字资产领域的管理经验。

2. 专业认证：

   • 合规官和技术负责人需完成 SC 认可的反洗钱（AML）和数据安全管理培训。

2.3 技术与合规要求

1. 技术系统要求：

   • 托管系统需符合网络安全和数据保护标准。
   • 提供高安全级别的存储解决方案（如冷钱包和多重签名技术）。

2. 客户资产保护：

   • 确保客户资产与公司运营资金完全分离。
   • 制定详细的灾备和应急恢复计划。

3. AML与客户尽职调查（CDD）：

   • 制定反洗钱（AML）政策并实施严格的客户尽职调查程序（KYC/CDD）。

2.4 商业计划

• 提交全面的商业计划，包括：
  • 服务范围和目标客户。
  • 技术支持和安全保障策略。
  • 收入模式和费用结构。

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3. 数字托管服务牌照申请流程

3.1 准备阶段

1. 公司注册：
   • 在马来西亚完成公司注册，并获取企业登记号码。
2. 准备申请文件：
   • 公司注册文件：包括注册证明、章程和股东结构。
   • 高管和董事信息：包括简历和资质证明。
   • 商业计划书、AML 和 CDD 政策文件。

3.2 提交申请

1. 在线申请：
   • 在 SC 的在线系统提交牌照申请。
2. 申请材料清单：
   • 公司注册文件。
   • 技术系统说明及安全架构报告。
   • 客户资产保护及合规政策文件。

3.3 审核与尽职调查

1. 背景调查：
   • SC 对公司及其高管进行全面背景调查。
2. 技术审核：
   • 提交托管系统的技术说明和安全性测试报告。
3. 补充材料：
   • 根据 SC 的要求提供补充文件或调整商业计划。

3.4 批准与牌照颁发

• 审核通过后，SC 将颁发数字托管服务牌照，公司可正式提供托管服务。

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4. 获批后的合规要求

4.1 定期报告

• 按季度或年度向 SC 提交以下报告：
  • 财务报表。
  • 托管资产管理和交易活动报告。
  • 合规及风险管理活动的报告。

4.2 审计要求

• 聘请独立审计师对公司财务及托管服务运营进行年度审计，并向 SC 提交审计报告。

4.3 持续合规

• 定期更新 AML 和 CDD 框架，确保符合最新法规。
• 维护托管系统的技术稳定性和客户资产安全。

4.4 客户服务与保护

• 提供透明的费用结构和服务条款。
• 确保客户资产安全，并建立清晰的投诉处理机制。

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5. 时间与费用

5.1 注册时间

• 公司注册：1-2周。
• 牌照审批：通常需 6-12个月，具体时间视申请复杂性而定。

5.2 注册费用

1. 申请费：
   • 通常为 10,000-50,000令吉。
2. 年费：
   • 根据托管资产规模，通常为 50,000-200,000令吉。
3. 技术认证费用：
   • 包括系统测试和安全认证费用。

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6. 数字托管服务牌照的优势

1. 合法合规：
   • 获得牌照后，公司可合法提供数字资产托管服务。
2. 客户信任：
   • 持牌企业更容易获得客户和合作伙伴的信任。
3. 技术与安全：
   • 监管要求企业具备高标准的安全和技术能力。
4. 市场准入：
   • 持牌企业可接触广泛的客户群，包括个人和机构投资者。
5. 业务拓展：
   • 可结合托管服务与其他数字资产业务，提升市场竞争力。

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7. 注意事项

1. 资本要求：
   • 确保最低资本要求满足，并提供资金来源合法性证明。
2. 技术安全性：
   • 托管系统需符合最高网络安全标准，确保客户资产安全。
3. 持续监管：
   • 按时提交报告，并接受 SC 的定期检查。
4. 透明性：
   • 确保服务条款和收费结构清晰透明。
5. 专业支持：
   • 建议聘请法律和合规顾问，确保申请材料符合 SC 要求。

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马来西亚数字托管服务牌照是企业进入数字资产领域并提供合法托管服务的重要资质。如果需要进一步的指导或支持，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！