保加利亚外汇牌照申请注册指南，Register Bulgarian Foreign Exchange License

保加利亚外汇牌照申请注册指南

概述

保加利亚作为欧盟成员国，拥有战略性的地理位置，接近中欧、东欧市场，成为外汇经纪商和投资者的重要中转站。保加利亚不仅拥有稳定的政府与经济体系，还因其低企业税率、简化的行政程序以及高度透明的监管体系而吸引了大量外资。在全球金融市场中，尤其是欧盟市场，保加利亚外汇牌照具有很强的竞争力。

保加利亚金融监督管理委员会（FSC）负责对外汇经纪商进行监管。根据不同的业务需求，外汇经纪商可申请“标准许可证”或“完整许可证”两种不同类型的牌照。无论是哪种许可证，保加利亚的外汇牌照都能在欧盟范围内有效，这对于想要进入欧盟市场的公司来说，是一个巨大的优势。

保加利亚牌照的其他优势包括：相对较低的运营成本（如员工薪酬）、良好的税收政策、以及不复杂的公司设立与运营要求，以下资料由仁港永胜唐生讲解。

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申请条件

1. 最低资本要求：

• 标准许可证（STP）： 申请标准许可证的公司需有250,000保加利亚列弗（约125,000欧元）的最低资本。获得标准许可证的公司可以提供经纪服务，但不能自己进行市场交易，也就是不能以做市商身份进行操作。
• 完整许可证（MM）： 申请完整许可证的公司需有15,000,000保加利亚列弗（约730,000欧元）的最低资本。此类许可证允许经纪商作为做市商（Market Maker）进行市场交易，并能够持有和管理客户资金。

2. 牌照费用：

• 初始申请费用： 取决于所申请的许可证类型。标准许可证的费用为约3,200欧元，完整许可证的费用为约5,100欧元。
• 续期费用： 每年需要支付1,300欧元的续期费用。

3. 公司结构要求：

• 股东要求： 至少需要1名股东（自然人或法人均可），且对股东的国籍没有任何限制。
• 董事要求： 至少需要1名董事，且该董事必须为本地人士，注册于保加利亚并承担相应的法律责任。
• 公司秘书： 虽然公司秘书的设置不是强制性的，但根据保加利亚的公司法和金融监管的要求，设置公司秘书（法人或个人均可）是建议的。

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税收和财务要求

1. 税收政策：

• 企业所得税： 保加利亚为企业提供了极具吸引力的税收政策。其企业所得税率为10%，在欧盟国家中处于最低水平，这为在保加利亚注册的外汇公司提供了税收上的优势。
• 股息税： 5%的税率适用于股东分红。
• 增值税（VAT）： 保加利亚国内增值税税率为0%，这对于跨境交易尤其是欧盟内部的货物和服务交付和出口非常有利，能够免除增值税。
• 个人所得税： 保加利亚统一的个人所得税税率为10%。这对外汇经纪商的员工和个人投资者都是有利的税收政策。

2. 会计与审计要求：

• 根据保加利亚的法律要求，外汇公司需要定期提交财务报表，并由独立的审计公司进行年度审计。
• 外汇公司需向保加利亚金融监督管理委员会（FSC）提交季度财务报告和年度财务报表。
• 财务记录需保存在公司本地办事处，接受监管机构的定期检查。

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公司运营要求

1. 当地办事处与雇员：

• 公司必须在保加利亚设有注册办事处。这个办事处必须是公司运营的正式注册地址，且需要有办公设施。
• 根据监管要求，外汇公司必须至少雇佣3名本地员工。保加利亚有着高素质的劳动力，并且相对较低的薪资水平为外汇公司提供了成本效益。

2. 董事和股东会议：

• 公司的董事会和股东会议可以在保加利亚境外举行，且不强制要求亲自出席。董事和股东可以通过电话会议或其他电子方式参加。
• 另外，董事和股东还可以通过代理人投票，避免了必须亲自到场的繁琐要求。

3. 公司名称要求：

• 语言要求： 公司名称没有语言限制，但必须使用罗马字母（Latin script）。
• 名称限制： 公司名称不能与现有的公司名称相同或相似，也不能包含涉及银行、保险、基金、合伙、信托等词汇，除非公司已获得相应的许可。
• 其他限制： 公司名称不得包含与非法活动、皇家或政府相关的暗示，且不得使用国家名称或地方政府名称。

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申请流程

1. 准备申请文件：

   • 在开始申请之前，公司需要准备和汇总所有相关文件，包括公司章程、股东和董事的身份证明、财务报表等。部分文件可能需要经过公证或认证。

2. 注册公司：

   • 在申请外汇牌照之前，公司必须首先在保加利亚注册。注册过程包括提交公司名称、注册资本、董事和股东的详细资料等。
   • 注册完成后，申请人需要提供公司成立的正式证明。

3. 提交牌照申请：

   • 向保加利亚金融监督管理委员会（FSC）提交牌照申请，并附上所需的所有文件。FSC会根据提交的文件进行初步审核，并通知申请人是否满足基本要求。

4. FSC审查与批准：

   • FSC会对公司的申请进行详细审查，可能会要求补充文件或进行面谈。通常来说，审批过程需要3-7个月的时间。
   • 如果FSC审核通过，将向公司发出条件批准，申请人需根据要求提供进一步的材料，如当地办事处地址、员工信息等。

5. 支付费用与完成注册：

   • 在FSC初步批准后，公司需要支付申请费用和续期费用，并完成其他的注册程序。
   • 一旦所有条件完成并支付相应费用，公司将正式获得保加利亚外汇牌照。

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需要的文件

为了顺利取得保加利亚外汇牌照，公司需提供以下文件：

1. 公司文件：

   • 公司章程和公司注册证明。
   • 股东和董事的身份证明文件（如护照、身份证等）。
   • 股东及董事的地址证明（如银行对账单、水电费账单等）。
   • 公司财务报表和审计报告。

2. 银行文件：

   • 本地银行的开设证明，以及银行信用证明文件。

3. 其他文件：

   • 公司经营计划书、反洗钱政策等。

所有文件应以英文或保加利亚文提供，或经过公证和翻译成英文。

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以上是对保加利亚外汇牌照申请的详细整理。希望这份信息能帮助您更好地了解保加利亚外汇牌照的申请流程和要求！如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜唐生获取帮助，以确保业务合法合规！申请外汇牌照 | 合规许可服务 | 选择仁港永胜，让老板少走弯路。