以下是由仁港永胜唐生讲解,关于申请香港(MSO)金钱服务经营者牌照详细介绍,涵盖 不少细节,如业务范围、申请资格、流程细节、合规要求到常见问题,为您提供全面的指导和实操方案。详细内容如下:
依据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章),自2012年4月1日起,香港海关成为金钱服务经营者(MSO)牌照的监管机构。所有从事或计划从事金钱服务(包括货币兑换和汇款服务)的个人或机构,必须依法向香港海关申请牌照。
一、背景与法律依据
香港作为国际金融中心,其金融监管体系以严格和透明著称。根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章),香港海关自2012年4月1日起成为规管金钱服务经营者的主要机构。这一条例的出台旨在加强反洗钱(AML)和反恐融资(CFT)的监管,确保金融系统的安全与稳定。任何在香港提供货币兑换或汇款服务的个人或企业,必须申请并获得金钱服务经营者牌照(Money Service Operator, MSO),否则将面临法律制裁。
三、申请资格
1. 适当人选:
定义:合伙人、最终拥有人及法团董事必须符合“适当人选”标准。具体包括:
香港海关|金钱服务经营者牌照系统-相关资料参阅
日期 | 主题 |
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2024年12月24日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 金钱服务经营者的发牌规定 |
2024年12月24日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 举报可疑交易 |
2024年12月24日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [22.11.2024] --- 金钱服务经营者的合规职能及法定责任 |
2024年04月12日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 洗钱及恐怖分子资金筹集的风险评估及缓解 |
2024年04月12日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 金钱服务经营者的合规职能及法定责任 |
2024年04月12日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 介绍《商品说明条例》的公平营商条文 |
2024年04月12日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [12.3.2024] --- 金钱服务经营者的发牌规定 |
2024年01月04日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 大规模毁灭武器扩散资金筹集–评估及缓减风险 |
2024年01月04日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 举报可疑交易 |
2024年01月04日 | 为金钱服务经营者举办的打击洗钱讲座 [27.11.2023] --- 金钱服务经营者的发牌规定 |
2.法例:
香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(打击洗钱条例)已于2022年12月再次作出修订,并于2023年4月1日起实施。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款1,000,000元及监禁2年。根据打击洗钱条例,关长是有关当局,负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商),监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其他发牌规定的合规情况,以及打击无牌经营金钱服务。
以下是与可疑交易报告及洗钱/恐怖分子资金筹集有关的其余三项法例的连结:
3.相关表格下载:
5.发牌事宜下载:
6.网上示范:
7.打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动和大规模毁灭武器扩散资金筹集活动:
日期 | 文件名称 |
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2023年03月24日 | 支付处理业务问卷 (2023年3月24日) |
2021年03月31日 | 银行账户使用情况问卷 (2021年3月31日) |
2018年10月26日 | 客源问卷 (2018年10月26日) |
2016年04月22日 | 海关关长、保险业监督、金融管理专员及證监会签订《谅解备忘录》 (2016年4月20日) |
2015年07月29日 | 风险评估问卷 (2015年7月29日) |
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下图为MSO牌照样式:
香港金钱服务经营者牌照,也叫货币服务经营者牌照(简称:MSO牌照,英文全称:Money Service Operator License)
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